Pénzmosás: a Tanács következtetéseket fogadott el a fokozott nyomon követést célzó cselekvési tervről

A Tanács következtetéseket fogadott el a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem fokozását célzó cselekvési tervről.

A következtetések több rövid távú nem jogalkotási intézkedést tartalmaznak, az alábbi nyolc fő célkitűzés elérése érdekében:

• az uniós bankokon keresztül végrehajtott, közelmúltbeli pénzmosási ügyekhez hozzájáruló tényezők azonosítása a további lehetséges közép- és hosszú távú intézkedések jobb megalapozása érdekében;
• a pénzmosással, illetve terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos releváns kockázatoknak és az e kockázatok kezelésére leginkább alkalmas prudenciális felügyeleti gyakorlatoknak a feltérképezése;
• a felügyeleti konvergencia fokozása és a prudenciális felügyeleti eljárásokban a pénzmosás elleni küzdelem szempontjainak fokozottabb figyelembe vétele;
• a prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás, illetve terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok közötti hatékony együttműködés biztosítása;
• a bankok engedélyének súlyos jogsértés esetén történő visszavonásával kapcsolatos szempontok tisztázása;
• a felügyelet és az illetékes hatóságok közötti információcsere javítása;
• a legjobb gyakorlatok megosztása és a nemzeti hatóságok közötti konvergencia lehetőségeinek feltárása;
• annak biztosítása, hogy az európai felügyeleti hatóságok jobban tudjanak élni a meglévő felügyeleti hatáskörükkel és a meglévő eszközökkel.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni európai szabályok jelentősen szigorodtak az elmúlt években, és 2015 óta két reformon is átestek. A pénzmosás elleni irányelv legújabb felülvizsgálata keretében 2018. áprilisban elfogadták az ötödik pénzmosás elleni rányelvet, amelyet 2020 januárjáig kell a nemzeti jogba átültetni. A Bizottság 2018. szeptemberben új javaslatot terjesztett be, amelynek célja, hogy még szigorúbbá váljon az uniós pénzügyi intézmények felügyelete a pénzmosás, illetve a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem javítása érdekében. A javaslatot a Tanács jelenleg tárgyalja.

• A pénzmosás elleni cselekvési tervről szóló tanácsi következtetések teljes szövege
• A Tanács oldala a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről