Cos'è il riciclaggio?
Il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo costituiscono una grave minaccia per l'economia e il sistema finanziario dell'UE come anche per la sicurezza dei suoi cittadini.
Il 20 luglio 2021 la Commissione europea ha presentato un pacchetto di proposte legislative volte a proteggere i cittadini e il sistema finanziario dell'UE dal riciclaggio e dal finanziamento del terrorismo.
Il 30 maggio 2024 il Consiglio ha adottato tale pacchetto legislativo che rafforzerà ulteriormente e amplierà le norme dell'UE in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Il pacchetto istituisce inoltre una nuova Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA), cui conferisce un ruolo di coordinamento, oltre che poteri di supervisione diretta e indiretta.
L'AMLA avrà sede a Francoforte e inizierà a operare a metà 2025.
Cos'è il riciclaggio?
Il riciclaggio è quel processo con cui i criminali occultano l'origine illecita dei loro beni.
Si avvalgono di sistemi finanziari sotterranei per effettuare operazioni e pagamenti lontano dai meccanismi di vigilanza.
Il riciclaggio in cifre
Stime mondiali:
tra 715 miliardi di EUR e 1870 miliardi di EUR del PIL mondiale (2%-5%) sono riciclati ogni anno
Nell'UE:
il 70% delle reti criminali attive nell'UE ricorre a una forma di riciclaggio per finanziare le proprie operazioni e occultare i propri beni
l'80% delle reti criminali attive nell'UE fa un uso improprio delle strutture economiche legali per le proprie attività criminose
tra 117 e 210 miliardi di EUR: attività e operazioni sospette che utilizzano il sistema finanziario e l'economia dell'UE
Come funzione il riciclaggio?
- Raccolta di denaro sporco
- Collocamento – I profitti illeciti sono collocati in un sistema finanziario legittimo
- Stratificazione – L'origine dei fondi è mascherata tramite movimenti o conversioni (per es. fatturazioni false, prestiti, trasferimenti tra conti)
- Integrazione – I profitti sono reimmessi nell'economia (per es. attraverso investimenti in beni immobili, beni di lusso, imprese commerciali)
Esempi:
sistema bancario sotterraneo (reti che ricevono denaro da mettere in pagamento a terzi al di fuori della vigilanza regolamentare)
contrabbando di contanti
prestaconto (individui reclutati per il trasferimento di fondi illeciti tra conti)
uso improprio delle strutture economiche legali
riciclaggio attraverso prodotti ad alto valore
uso improprio di criptovalute (1,5 miliardi di EUR: operazioni in cripto-valute stimate nei mercati del dark web)
Fonte: Commissione europea, Eurojust, Europol, Nazioni Unite
Per maggiori informazioni:
Ultima modifica: 10 luglio 2026