Skip to content

Hvad er hvidvask af penge?

Hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er et stort problem for EU's økonomi og finansielle system samt borgernes sikkerhed. 

20. juli 2021 fremlagde Europa-Kommissionen en pakke med lovgivningsforslag, der skal beskytte EU-borgerne og EU's finansielle system mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

30. maj 2024 vedtog Rådet denne lovgivningspakke, der skal styrke og udvide EU's regler om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme yderligere. Med pakken oprettes der også en ny europæisk myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge (AMLA), som får en koordinerende rolle samt direkte og indirekte tilsynsbeføjelser. 

AMLA kommer til at ligge i Frankfurt og vil påbegynde sit arbejde medio 2025.

Infografik om definitionen af hvidvask af penge og statistikker i EU og globalt.

Hvad er hvidvask af penge?

Hvidvask af penge er en proces, hvor kriminelle skjuler deres aktivers ulovlige oprindelse.

De bruger finansielle undergrundssystemer til at afvikle transaktioner og betalinger uden at blive opdaget af tilsynsmekanismer.

Hvidvask af penge i tal

Globale skøn:

Mellem 715 mia. € og 1,87 billioner € af det globale BNP (2-5 %) hvidvaskes hvert år

I EU:

70 % af kriminelle netværk, som er aktive i EU, anvender en eller anden form for hvidvask af penge til at finansiere deres aktiviteter og skjule deres aktiver

80 % af de kriminelle netværk, der er aktive i EU, misbruger lovlige virksomhedsstrukturer til deres kriminelle aktiviteter

mellem 117 og 210 mia. € i suspekte aktiviteter og transaktioner, som anvender EU's finansielle system og økonomi

Hvordan fungerer hvidvask af penge?

  1. Indsamling af sorte penge
  2. Anbringelse – ulovligt udbytte anbringes i et legitimt finansielt system
  3. Sløring – gennem bevægelser eller omveksling sløres midlernes oprindelse (f.eks. via falske fakturaer, lån og overførsler mellem konti)
  4. Integrering – udbyttet tilbageføres til økonomien (f.eks. gennem investeringer i fast ejendom, luksusartikler og forretningsprojekter)

Eksempler:

undergrundsbanker (netværk, som modtager penge for at kunne betale tredjeparter uden tilsyn fra myndighederne)

smugling af kontanter

pengekurerer (personer, som er blevet rekrutteret til at overføre ulovlige midler mellem konti)

misbrug af lovlige virksomhedsstrukturer

hvidvask af penge gennem højværdiprodukter

misbrug af kryptovalutaer (1,5 mia. €: anslåede kryptovalutatransaktioner på det mørke internets markedspladser)

Kilde: Europa-Kommissionen, Eurojust, Europol og De Forenede Nationer

Flere oplysninger:

Emner

Seneste gennemgang: 10. juli 2026