Wat is witwassen van geld?
Witwaspraktijken en de financiering van terrorisme ondermijnen de economie en het financiële stelsel van de EU en de veiligheid van burgers.
De Europese Commissie presenteerde op 20 juli 2021 een pakket wetgevingsvoorstellen om EU-burgers en het financiële stelsel van de EU te beschermen tegen witwassen en terrorismefinanciering.
De Raad nam op 30 mei 2024 dit pakket aan, dat de EU-regelgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering verder zal versterken en uitbreiden. Het pakket voorziet ook in een nieuwe Europese autoriteit voor de bestrijding van witwassen (AMLA), met een coördinerende rol en directe en indirecte toezichthoudende bevoegdheden.
De AMLA wordt in Frankfurt gevestigd en wordt half januari 2025 operationeel.
Wat is witwassen van geld?
Bij witwassen zorgen criminelen ervoor dat de illegale herkomst van hun middelen niet te achterhalen valt.
Ze maken gebruik van ondergrondse financiële systemen om transacties en betalingen uit het vizier van toezichtsmechanismen te houden.
Witwassen in cijfers
Wereldwijde ramingen:
tussen € 715 miljard - € 1,87 biljoen van het mondiale bnp (2%-5%) wordt jaarlijks witgewassen
In de EU:
70% van de criminele netwerken actief in de EU maakt gebruik van een of andere vorm van witwassen om hun operaties te financieren en hun middelen te verbergen
80% van de criminele netwerken actief in de EU misbruiken legale bedrijfsstructuren voor hun criminele activiteiten
tussen € 117 - € 210 miljard aan verdachte activiteiten en transacties via het financiële systeem en de economie van de EU
Hoe gaat witwassen in zijn werk?
- Verzamelen van zwart geld
- Plaatsing – Illegale winsten worden in een legitiem financieel systeem geplaatst
- Versluiering – Via bewegingen en omzettingen wordt de herkomst van het geld verborgen (bv. via valse facturen, leningen, transfers tussen rekeningen)
- Integratie – Opbrengsten komen weer in de economie terecht (bv. via investeringen in vastgoed, luxegoederen, zakelijke activiteiten)
Voorbeelden:
ondergronds bankieren (netwerken die geld krijgen voor betaling aan derde partijen buiten het regelgevend toezicht om)
smokkel van contant geld
geldezels (personen die worden gerekruteerd om illegale activa te versluizen tussen rekeningen)
misbruik van legale bedrijfsstructuren
witwassen via hoogwaardige producten
misbruik van cryptovaluta (€ 1,5 miljard: geraamde transacties in cryptovaluta op darkwebmarkten)
Bron: Europese Commissie, Eurojust, Europol, Verenigde Naties
Laatst bijgewerkt: 10 juli 2026