Mida rahapesu tähendab?
Rahapesu ja terrorismi rahastamine on ELi majanduse ja finantssüsteemi ning ELi kodanike julgeoleku jaoks suur probleem.
Euroopa Komisjon esitas 20. juulil 2021 seadusandlike ettepanekute paketi, mille eesmärk on kaitsta ELi kodanikke ja ELi finantssüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eest.
30. mail 2024 võttis nõukogu vastu seadusandlike ettepanekute paketi, millega tugevdatakse ja laiendatakse veelgi ELi norme, et tõkestada rahapesu ja terrorismi rahastamist. Paketiga luuakse uus Euroopa Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Amet (AMLA), millele antakse koordineeriv roll ning otsesed ja kaudsed volitused järelevalve tegemiseks.
AMLA asukohaks saab Frankfurt ja amet alustab tegevust 2025. aasta keskpaigas.
Mida rahapesu tähendab?
Rahapesu on protsess, mille abil kurjategijad varjavad oma vara ebaseaduslikku päritolu.
Nad kasutavad tehingute ja maksete menetlemiseks jälgitamatuid põrandaaluseid finantssüsteeme.
Rahapesu arvudes
Üle maailma
pestakse igal aastal hinnanguliselt 2–5% ülemaailmsest SKP-st ehk 715 miljardit kuni 1,87 triljonit eurot.
ELis tegutsevatest kuritegelikest võrgustikest
– 70% kasutab oma tegevuse rahastamiseks ja vara varjamiseks mingit tüüpi rahapesu;
– 80% kasutab oma kuritegevuses ära seaduslikke äristruktuure.
Kahtlaseid tegevusi ja tehinguid, milleks kasutatakse ELi finantssüsteemi ja majandust, on 117–210 miljardi euro ulatuses.
Kuidas rahapesu käib?
- Musta raha kogumine
- Ärapaigutamine – ebaseaduslik tulu paigutatakse seaduslikku finantssüsteemi
- Eksitamine – raha päritolu varjatakse selle liigutamise või konverteerimisega (nt valearvete, laenude, kontodevaheliste ülekannete abil)
- Integratsioon – kasum liigub uuesti majandusse (nt investeeringute kaudu kinnisvarasse, luksusvaradesse, äriettevõtetesse)
Näited:
põrandaalused pangandusteenused (võrgustikud, mis saavad raha, et maksta see kolmandatele osapooltele, kelle üle puudub regulatiivne järelevalve)
sularaha smugeldamine
rahamuulad – isikud, kes on värvatud ebaseaduslike rahaliste vahendite liigutamiseks kontode vahel
seaduslike äristruktuuride kuritarvitamine
rahapesu kallite toodete kaudu
krüptoraha kuritarvitamine (krüptovaluutatehingute hinnanguline maht pimeveebiturgudel on 1,5 miljardit eurot)
Allikad: Euroopa Komisjon, Eurojust, Europol, ÜRO
Viimati läbi vaadatud: 10. juuli 2026