Skip to content

Τι είναι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος)

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αποτελούν πηγή σοβαρής ανησυχίας για την οικονομία και το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ καθώς και για την ασφάλεια των πολιτών της. 

Στις 20 Ιουλίου 2021 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή παρουσίασε δέσμη νομοθετικών προτάσεων που αποσκοπούν στην προστασία των πολιτών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ έναντι της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στις 30 Μαΐου 2024 το Συμβούλιο ενέκρινε αυτή τη νομοθετική δέσμη για την περαιτέρω ενίσχυση και επέκταση των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η δέσμη εξάλλου θεσπίζει μια νέα ευρωπαϊκή αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA), η οποία θα έχει συντονιστικό ρόλο καθώς και άμεσες και έμμεσες εποπτικές εξουσίες. 

Η AMLA θα εδρεύει στη Φρανκφούρτη και θα αρχίσει να λειτουργεί στα μέσα του 2025.

Ενημερωτικό γράφημα σχετικά με τον ορισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στατιστικά στοιχεία στην ΕΕ και παγκοσμίως.

Τι είναι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος)

Πρόκειται για τη διαδικασία με την οποία οι εγκληματίες αποκρύπτουν την παράνομη προέλευση των περιουσιακών τους στοιχείων.

Χρησιμοποιούν υπόγεια χρηματοπιστωτικά συστήματα για να εκτελούν συναλλαγές και πληρωμές εκτός του πλαισίου των μηχανισμών εποπτείας.

Το ξέπλυμα χρήματος σε αριθμούς

Παγκόσμιες εκτιμήσεις:

Από 715 δισ. έως 1,87 τρισ. ευρώ του παγκόσμιου ΑΕΠ (2%-5%) ξεπλένονται παράνομα κάθε χρόνο

Στην ΕΕ:

το 70% των εγκληματικών δικτύων που δραστηριοποιούνται στην ΕΕ χρησιμοποιούν κάποια μορφή ξεπλύματος χρήματος για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους και να αποκρύψουν τα περιουσιακά στοιχεία τους

το 80% των εγκληματικών δικτύων που δραστηριοποιούνται στην ΕΕ κάνουν κατάχρηση νόμιμων επιχειρηματικών δομών για τις εγκληματικές τους δραστηριότητες

Από 117 έως 210 δισ. ευρώ σε ύποπτες δραστηριότητες και συναλλαγές μέσω του χρηματοοικονομικού συστήματος και της οικονομίας της ΕΕ

Πώς λειτουργεί το ξέπλυμα χρήματος;

  1. Είσπραξη βρώμικου χρήματος
  2. Τοποθέτηση – Τα παράνομα κέρδη διατίθενται σε νόμιμο χρηματοοικονομικό σύστημα
  3. Διαστρωμάτωση – Η προέλευση των κεφαλαίων αποκρύπτεται με μεταφορές και μετατροπές (π.χ. μέσω πλαστών τιμολογίων, δανείων, μεταφορών μεταξύ λογαριασμών)
  4. Ενσωμάτωση – Τα κέρδη επανεισέρχονται στην οικονομία (π.χ. μέσω επενδύσεων σε ακίνητα, πολυτελή περιουσιακά στοιχεία, επιχειρηματικά εγχειρήματα)

Παραδείγματα:

υπόγειες τραπεζικές υπηρεσίες (δίκτυα που λαμβάνουν χρήματα για να τα καταβάλουν σε τρίτους εκτός του πλαισίου της ρυθμιστικής εποπτείας)

λαθρεμπόριο ρευστού χρήματος

παρένθετα πρόσωπα (money mules) (άτομα που προσλαμβάνονται για τη μεταφορά παράνομων κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών)

κατάχρηση νόμιμων επιχειρηματικών δομών

ξέπλυμα χρήματος μέσω προϊόντων υψηλής αξίας

κατάχρηση κρυπτονομισμάτων (1.5 δισ. ευρώ: εκτίμηση συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα σε αγορές του dark web)

Πηγή: Ευρωπαϊκή Επιτροπή, Eurojust, Ευρωπόλ, ΟΗΕ

Περισσότερες πληροφορίες:

Θέματα

Τελευταία ενημέρωση: 10 Ιουλίου 2026