Co je praní peněz?
Praní peněz a financování terorismu představují závažný problém pro ekonomiku EU a její finanční systém, jakož i pro bezpečnost občanů.
Dne 20. července 2021 předložila Evropská komise soubor legislativních návrhů, jejichž cílem je chránit občany EU a finanční systému Unie před praním peněz a financováním terorismu.
Dne 30. května 2024 přijala Rada tento legislativní balíček, který dále posílí a rozšíří pravidla EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu. Balíčkem se rovněž zřizuje nový evropský orgán pro boj proti praní peněz (AMLA), kterému je svěřena koordinační úloha, jakož i přímé a nepřímé pravomoci v oblasti dohledu.
AMLA bude mít sídlo ve Frankfurtu a zahájí svou činnost v polovině roku 2025.
Co je praní peněz?
Praní peněz je postup, jehož prostřednictvím zločinci zastírají nelegální původ svých aktiv.
Používají tzv. podzemní finanční systémy, aby mimo mechanismy dohledu prováděli transakce a platby.
Praní peněz v číslech
Celkový odhad:
Každoročně je vypráno 715 miliard až 1,87 bilionu eur celosvětového HDP (2 % – 5 %)
V EU:
70 % zločineckých sítí aktivně působících v EU používá určitou formu praní peněz k financování své činnosti a ke skrývání svých aktiv
80 % zločineckých sítí aktivně působících v EU používá ke své trestné činnosti zneužívání legálních podnikatelských struktur
mezi 117 a 210 miliardami eur: podezřelé aktivity a transakce využívající finanční systém a ekonomiku EU
Jak praní peněz funguje?
- Shromáždění špinavých peněz
- Umístění Nelegální zisky se přesunou do regulérního finančního systému
- Vrstvení Původ finančních prostředků se zakryje prostřednictvím různých přesunů či převodů (např. na základě falešných faktur, půjček, převodů mezi účty)
- Začlenění Zisky se vracejí zpět do ekonomiky (např. prostřednictvím investic do nemovitostí, luxusního majetku, podnikatelských aktivit)
Příklady:
podzemní bankovnictví (sítě, jež získávají peníze, aby je mohly vyplácet třetím stranám mimo regulatorní dohled)
pašování hotovosti
bílí koňové (osoby, které byly najaty, aby nelegální finanční prostředky převáděly mezi účty)
zneužívání legálních podnikatelských struktur
praní peněz přes výrobky s vysokou hodnotou
zneužívání kryptoměn (1,5 miliardy eur: odhadovaný objem transakcí s kryptoaktivy na darknetových tržištích)
Zdroj: Evropská komise, Eurojust, Europol, OSN
Naposledy aktualizováno: 10. července 2026