Calendar: Acțiunea UE de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului

La 21 ianuarie 2025, Consiliul a numit-o pe Bruna Szego în funcția de președinte al Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor.

Consiliul a adoptat astăzi un pachet de noi norme de combatere a spălării banilor care vor proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. 

De asemenea, prin acest pachet se instituie o nouă Autoritate Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (ACSB), care va avea competențe de supraveghere directă și indirectă asupra entităților obligate cu grad ridicat de risc din sectorul financiar.

• Combaterea spălării banilor: Consiliul adoptă un pachet de norme (comunicat de presă, 30 mai 2024)

Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord cu privire la sediul viitoarei Autorități europene pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (ACSB). Reprezentanții ambilor colegiuitori au votat simultan, fiecăruia fiindu-i atribuite 27 de voturi în cadrul unei reuniuni interinstituționale informale la nivel politic. Nouă state membre au depus candidaturi pentru a găzdui ACSB: Belgia (Bruxelles), Germania (Frankfurt), Irlanda (Dublin), Spania (Madrid), Franța (Paris), Italia (Roma), Letonia (Riga), Lituania (Vilnius) și Austria (Viena).

ACSB va avea sediul în orașul Frankfurt și își va începe activitatea la jumătatea anului 2025. Autoritatea va avea peste 400 de membri.

Sediul stabilit va fi inclus în Regulamentul privind ACSB și va fi adoptat în mod formal ca parte a textului.

• Frankfurt urmează să găzduiască noua Autoritate a UE pentru Combaterea Spălării Banilor (ACSB) (comunicat de presă, 22 februarie 2024)

Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la anumite elemente ale pachetului privind combaterea spălării banilor, care urmărește să protejeze cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării teroriștilor.

Acordul provizoriu referitor la un regulament privind combaterea spălării banilor va armoniza normele din întreaga UE pentru prima dată și în mod exhaustiv, eliminând eventualele portițe de scăpare utilizate de infractori pentru a spăla veniturile ilicite sau pentru a finanța activități teroriste prin intermediul sistemului financiar.

• Combaterea spălării banilor: Consiliul și Parlamentul ajung la un acord privind norme mai stricte (comunicat de presă, 18 ianuarie 2024)

Reprezentanții Consiliului și ai Parlamentului European au ajuns la o înțelegere comună cu privire la procesul de alegere a sediului viitoarei autorități europene pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (ACSB).

• Combaterea spălării banilor: Consiliul și Parlamentul convin asupra procedurii de alegere a sediului noii autorități (comunicat de presă, 18 decembrie 2023)

Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la crearea unei noi Autorități europene pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (ACSB) – elementul central al pachetului privind combaterea spălării banilor prezentat de Comisia Europeană în iulie 2021. Noile norme vizează protejarea cetățenilor UE și a sistemului financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului.

ACSB va avea competențe de supraveghere directă și indirectă asupra entităților obligate din sectorul financiar care prezintă un risc ridicat.

Acordul nu cuprinde o decizie privind stabilirea sediului agenției, o chestiune care continuă să fie discutată în cadrul unei filiere separate.

• Combaterea spălării banilor: Consiliul și Parlamentul convin să creeze o nouă autoritate (comunicat de presă, 13 decembrie 2023)

Consiliul a adoptat norme actualizate privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri, extinzând domeniul de aplicare al normelor la transferurile de criptoactive.

Conform noilor norme, prestatorii de servicii de criptoactive sunt obligați să culeagă și să pună la dispoziție anumite informații despre expeditorul și despre beneficiarul transferurilor de criptoactive pe care le efectuează, indiferent de valoarea criptoactivelor tranzacționate.

Astfel se asigură trasabilitatea transferurilor de criptoactive, pentru a putea identifica mai bine posibilele tranzacții suspecte și pentru a le putea bloca.

• Combaterea spălării banilor: Consiliul adoptă norme care vor face posibilă trasabilitatea transferurilor de criptoactive (comunicat de presă, 16 mai 2023)

Pentru a extinde domeniul de aplicare al cadrului de reglementare actual și pentru a elimina eventualele lacune, Consiliul a convenit asupra poziției sale cu privire la un regulament privind combaterea spălării banilor și la o nouă directivă.

Noile norme ale UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului vor fi extinse la întregul sector al criptoactivelor, obligând toți prestatorii de servicii de criptoactive la diligența necesară cu privire la clienții lor. Aceasta înseamnă că vor trebui să verifice fapte și informații referitoare la clienții lor.

• Combaterea spălării banilor: Consiliul convine asupra poziției sale privind un cadru de reglementare consolidat (comunicat de presă, 7 decembrie 2022)

Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la propunerea de actualizare a normelor privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri prin extinderea domeniului de aplicare al normelor la transferurile de criptoactive.

Noul acord va permite UE să combată utilizarea abuzivă a criptoactivelor pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului, reconciliind în același timp competitivitatea, protecția consumatorilor și a investitorilor și protecția integrității financiare a pieței interne.

• Combaterea spălării banilor: s-a ajuns la un acord provizoriu privind transparența transferurilor de criptoactive (comunicat de presă, 29 iunie 2022)

Consiliul a convenit asupra poziției sale parțiale privind crearea unei autorități dedicate combaterii spălării banilor (AMLA).

Având în vedere caracterul transfrontalier al criminalității, se așteaptă ca noua autoritate să aibă o contribuție importantă și utilă la combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

În poziția sa, Consiliul îi conferă noi competențe autorității pentru a supraveghea direct anumite tipuri de instituții de credit și financiare, inclusiv prestatori de servicii de criptoactive, în cazul în care sunt considerați riscanți. De asemenea, îi încredințează autorității sarcina de a supraveghea până la 40 de grupuri și entități – cel puțin în cadrul primului proces de selecție – și de a asigura o acoperire completă a pieței interne sub supravegherea sa. De asemenea, consiliului general i se acordă mai multe competențe în ceea ce privește guvernanța AMLA.

• Noua autoritate a UE pentru combaterea spălării banilor: Consiliul convine asupra poziției sale parțiale (comunicat de presă, 29 iunie 2022)

În urma unei discuții în cadrul videoconferinței miniștrilor economiei și finanțelor din 4 noiembrie 2020, Consiliul a adoptat concluzii privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Acestea oferă Comisiei orientări pentru pregătirea propunerilor sale legislative din 2021, în special pentru înființarea:

• unui cadru unic de reglementare care armonizează normele UE
• unei autorități de supraveghere la nivelul UE cu competențe de supraveghere directă
• unui mecanism de coordonare și sprijin pentru unitățile naționale de informații financiare

• Videoconferința miniștrilor economiei și finanțelor, 4 noiembrie 2020

Miniștrii au purtat o discuție în urma unei prezentări a Comisiei Europene privind planurile sale de intensificare în continuare a combaterii de către UE a spălării banilor și a finanțării terorismului.

În special, aceștia au discutat despre:

• care este cel mai bun mod de a obține un set armonizat de norme
• cum se pot utiliza mai bine datele, analiza datelor și schimbul de date
• posibilitatea de a înființa o nouă autoritate a UE specializată
• metodologia revizuită pentru identificarea țărilor terțe cu risc ridicat

Planul de acțiune al Comisiei dă curs concluziilor Consiliului din decembrie 2019, care stabilesc prioritățile strategice în materie de reforme din acest domeniu.

• Videoconferința miniștrilor economiei și finanțelor, 19 mai 2020
• Comisia intensifică lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului (comunicat de presă, 7 mai 2020, Comisia Europeană)

Consiliul a adoptat concluzii referitoare la prioritățile strategice privind combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului.

Concluziile reprezintă un răspuns direct la Agenda strategică a UE pentru perioada 2019-2024, în care Consiliul European solicită „consolidarea activităților de combatere a terorismului și a criminalității transfrontaliere, îmbunătățirea cooperării și a partajării de informații și dezvoltarea și mai mult a instrumentelor noastre comune”. Concluziile se bazează, de asemenea, pe comunicarea Comisiei și pe patru rapoarte publicate în iulie 2019.

Consiliul invită Comisia să examineze posibile acțiuni suplimentare pentru a consolida normele în materie de combatere a spălării banilor.

• Spălarea banilor: Consiliul stabilește prioritățile strategice pentru continuarea reformelor (comunicat de presă, 5 decembrie 2019)
• Consiliul European: O nouă agendă strategică 2019-2024
• Combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului: Comisia evaluează riscurile și face apel la o mai bună punere în aplicare a normelor (comunicat de presă, 24 iulie 2019, Comisia Europeană)

Președinția Consiliului și Parlamentul European au ajuns la un acord provizoriu cu privire la un set de propuneri de revizuire a funcționării actualului Sistem european de supraveghere financiară.

Președinția și Parlamentul au convenit asupra primei revizuiri fundamentale a sarcinilor, competențelor, guvernanței și finanțării autorităților europene de supraveghere și ale Comitetului european pentru risc sistemic, astfel încât să adapteze aceste autorități la contextul schimbat în care își desfășoară activitatea. De asemenea, reforma include dispoziții care consolidează rolul Autorității Bancare Europene în ceea ce privește riscurile pe care activitățile de spălare de bani și de finanțare a terorismului le prezintă pentru sectorul financiar.

• Supravegherea financiară: Președinția Consiliului și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu privind cadrul de supraveghere pentru instituțiile financiare europene (comunicat de presă, 21 martie 2019)

Consiliul a decis în unanimitate să respingă un proiect de listă înaintat de Comisia Europeană cu 23 de țări terțe cu grad înalt de risc în domeniul spălării banilor și al finanțării terorismului.

Consiliul și-a justificat decizia printr-o declarație în care motivează că „nu poate susține propunerea actuală, care nu a fost stabilită printr-un proces transparent și rezilient care să stimuleze în mod activ țările afectate să ia măsuri decisive, respectând totodată dreptul acestora de a fi ascultate”.

• Spălarea banilor și finanțarea terorismului: Consiliul returnează Comisiei proiectul de listă a țărilor cu grad înalt de risc (comunicat de presă, 7 martie 2019)

Reprezentanții permanenți au aprobat poziția de negociere a Consiliului cu privire la o propunere de consolidare a rolului Autorității Bancare Europene (ABE) în ceea ce privește riscurile pe care le prezintă pentru sectorul financiar activitățile de spălare a banilor.

Conform textului convenit, ABE ar primi, în special, următoarele sarcini:

• colectarea de informații de la autoritățile naționale referitoare la deficiențele identificate în cadrul acțiunilor lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului
• ameliorarea calității supravegherii prin dezvoltarea unor standarde comune și prin coordonare între autoritățile naționale de supraveghere
• efectuarea de evaluări ale riscurilor asupra autorităților competente pentru a le evalua strategiile și resursele de abordare a riscurilor emergente în materie de combatere a spălării banilor la nivelul UE
• facilitarea cooperării cu țări terțe în cazuri transfrontaliere
• în ultimă instanță, dacă autoritățile naționale nu iau măsuri, ABE ar urma să aibă competența de a lua decizii adresate direct băncilor individuale

• Combaterea spălării banilor: Consiliul a convenit asupra unei poziții privind supravegherea consolidată a băncilor (comunicat de presă, 19 decembrie 2018)

Consiliul a adoptat concluzii privind un plan de acțiune vizând o abordare mai bună a spălării banilor și a finanțării terorismului.

Concluziile stabilesc o serie de măsuri fără caracter legislativ, pe termen scurt, pentru a îmbunătăți supravegherea activităților de combatere a spălării banilor și a încuraja cooperarea dintre autoritățile competente.

• Consiliul Afaceri Economice și Financiare, 5 decembrie 2018

Consiliul a adoptat o nouă directivă privind combaterea spălării banilor, care completează cea de A cincea directivă privind combaterea spălării banilor adoptată în mai 2018.

Această directivă introduce noi dispoziții de drept penal care vor perturba și vor bloca accesul infractorilor la resurse financiare, inclusiv cele utilizate pentru activități teroriste.

• UE adoptă norme mai stricte privind spălarea banilor (comunicat de presă, 11 octombrie 2018)

Comisia a prezentat propunerea sa de consolidare a rolului Autorității Bancare Europene (ABE) în supravegherea instituțiilor financiare ale UE pentru a îmbunătăți modul în care sunt abordate amenințările legate de spălarea banilor și de finanțarea terorismului.

Miniștrii au subliniat importanța punerii în aplicare corespunzătoare a normelor UE privind combaterea spălării banilor, precum și a consolidării cooperării dintre autoritățile de supraveghere prudențială și cele competente în combaterea spălării banilor pentru a se crea un cadru eficient de monitorizare.

De asemenea, Consiliul a adoptat un regulament care înăsprește controalele numerarului care intră sau iese din Uniune, aliniind astfel legislația UE cu cele mai înalte standarde internaționale privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Lupta împotriva spălării banilor este o parte integrantă a eforturilor noastre de reducere a riscurilor în sectorul financiar și de restabilire a încrederii în sistemul nostru financiar. UE a realizat reforme ambițioase, dar avem nevoie acum să ne asigurăm că acestea sunt puse în aplicare și monitorizate în mod eficient în întreaga UE. Hartwig Löger, ministrul de finanțe al Austriei, țară care deține președinția Consiliului în a doua jumătate a anului 2018

• Consiliul Afaceri Economice și Financiare, 2 octombrie 2018

Consiliul a adoptat directiva de consolidare a normelor UE vizând prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, cea de A cincea directivă privind combaterea spălării banilor. Această adoptare urmează unui acord la care s-a ajuns cu Parlamentul European în decembrie 2017. Parlamentul a aprobat textul convenit la 19 aprilie 2018.

• Spălarea banilor și finanțarea terorismului: adoptarea de noi norme (comunicat de presă, 14 mai 2018)

Reprezentanții permanenți au confirmat acordul politic la care au ajuns președinția și Parlamentul European cu privire la norme UE consolidate vizând prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

„Acordul de astăzi este un pas important către eliminarea resurselor aflate la dispoziția teroriștilor”, a afirmat Toomas Tõniste, ministrul de finanțe al Estoniei, țara deținătoare a președinției Consiliului. „El conține noi măsuri care vor ajuta autoritățile să urmărească mai precis fluxurile financiare și să perturbe finanțarea rețelelor infracționale.”

Parlamentul și Consiliul urmează să adopte directiva în primă lectură.

Consiliul a convenit asupra poziției sale de negociere, permițându-i președinției Consiliului să înceapă negocierile cu Parlamentul European cu privire la versiunea finală a propunerii de revizuire a directivei privind combaterea spălării banilor.

• Poziția de negociere a Consiliului în ceea ce privește proiectul de directivă privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, 19 decembrie 2016

Consiliul a desfășurat un schimb preliminar de opinii pe marginea planului Comisiei de combatere a spălării banilor și de sporire a transparenței fiscale.

• Consiliul Afaceri Economice și Financiare, 12 iulie 2016

La 5 iulie 2016, Comisia Europeană a publicat propunerea de modificare a celei de A patra directive privind combaterea spălării banilor. Această propunere face parte din planul de acțiune al Comisiei Europene pentru 2016 vizând consolidarea luptei împotriva finanțării terorismului.

Consiliul a discutat Planul de acțiune al Comisiei pentru consolidarea combaterii finanțării terorismului și a adoptat concluzii de stabilire a priorităților în acest domeniu.

• Concluziile Consiliului privind combaterea finanțării terorismului (12 februarie 2016)

Consiliul European a purtat discuții pe marginea acțiunilor suplimentare care trebuie întreprinse pentru a lupta împotriva finanțării terorismului și a spălării banilor.

• Concluziile Consiliului European, 17-18 decembrie 2015
• Consiliul European, 17-18 decembrie 2015

Consiliul a discutat despre modalități de consolidare a luptei UE împotriva terorismului și a adoptat concluzii în care subliniază importanța îmbunătățirii cadrului juridic existent care vizează amenințările teroriste.

În cadrul concluziilor, Comisia Europeană a fost invitată să prezinte propuneri privind sporirea competenței unităților naționale de informații financiare și îmbunătățirea cooperării dintre acestea, precum și privind consolidarea controalelor efectuate asupra anumitor metode de plată, inclusiv a mecanismelor anonime și a monedelor virtuale.

• Concluziile Consiliului UE și ale statelor membre reunite în cadrul Consiliului privind combaterea terorismului, 20 noiembrie 2015
• Consiliul Justiție și Afaceri Interne, 20 noiembrie 2015