Aikajana: EU:n toimet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi

Neuvosto nimitti 21. tammikuuta 2025 Bruna Szegon rahanpesuntorjuntaviranomaisen puheenjohtajaksi.

Neuvosto hyväksyi rahanpesun torjuntaa koskevien uusien sääntöjen paketin, jolla suojellaan EU:n kansalaisia ja EU:n rahoitusjärjestelmää rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta.

Paketilla perustetaan myös uusi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaava eurooppalainen viranomainen (AMLA), jolla on valtuudet valvoa suoraan ja välillisesti finanssialan suuririskisiä ilmoitusvelvollisia.

• Rahanpesun torjunta: neuvostolta sääntöpaketti (lehdistötiedote 30.5.2024)

Neuvosto ja Euroopan parlamentti pääsivät sopimukseen EU:n tulevan rahanpesuntorjuntaviranomaisen (AMLA) kotipaikasta. Molempien lainsäätäjien edustajat äänestivät asiasta poliittisella tasolla epävirallisessa toimielinten välisessä kokouksessa samanaikaisesti niin, että kummallakin oli 27 ääntä. Rahanpesuntorjuntaviranomaisen kotipaikaksi hakivat seuraavat yhdeksän jäsenmaata: Belgia (Bryssel), Saksa (Frankfurt), Irlanti (Dublin), Espanja (Madrid), Ranska (Pariisi), Italia (Rooma), Latvia (Riika), Liettua (Vilna) ja Itävalta (Wien).

Rahanpesuntorjuntaviranomainen perustetaan Frankfurtiin, ja se aloittaa toimintansa vuoden 2025 puolivälissä. Viranomaisen palvelukseen tulee yli 400 työntekijää.

Tieto valitusta kotipaikasta sisällytetään rahanpesuntorjuntaviranomaista koskevaan asetukseen, ja kotipaikka hyväksytään virallisesti osana asetusta.

• Frankfurt valittu EU:n uuden rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimipaikaksi (lehdistötiedote 22.2.2024)

Neuvosto ja parlamentti pääsivät alustavaan sopimukseen osista rahanpesun vastaista pakettia, jolla pyritään suojelemaan EU:n kansalaisia ja EU:n rahoitusjärjestelmää rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta.

Alustavasti sovittu rahanpesun torjuntaa koskeva asetus yhdenmukaistaa ensi kertaa kattavasti säännöt koko EU:ssa ja tukkii mahdolliset porsaanreiät, joita rikolliset käyttävät laittomien tuottojen pesemiseen tai terrorismin rahoittamiseen rahoitusjärjestelmän kautta.

• Rahanpesun torjunta: neuvosto ja parlamentti sopuun tiukemmista säännöistä (lehdistötiedote 18.1.2024)

Neuvosto ja Euroopan parlamentti pääsivät yhteisymmärrykseen tulevan EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen (AMLA) toimipaikan valintaprosessista.

• Rahanpesun torjunta: neuvosto ja parlamentti sopuun uuden viranomaisen toimipaikan valitsemismenettelystä (lehdistötiedote 18.12.2023)

Neuvosto ja parlamentti pääsivät alustavaan yhteisymmärrykseen uuden EU:n rahanpesuntorjuntaviranomaisen (AMLA) perustamisesta. Se on keskeinen osa Euroopan komission heinäkuussa 2021 esittämää rahanpesunvastaista pakettia. Uusilla säännöillä pyritään suojelemaan kansalaisia ja EU:n rahoitusjärjestelmää rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta.

Rahanpesuntorjuntaviranomaisella on valtuudet valvoa suoraan ja välillisesti finanssialan suuririskisiä ilmoitusvelvollisia.

Viraston toimipaikasta ei vielä tehty päätöstä, vaan siitä keskustellaan edelleen erillisessä menettelyssä.

• Rahanpesun torjunta: neuvosto ja parlamentti sopuun uuden viranomaisen perustamisesta (lehdistötiedote 13.12.2023)

Neuvosto hyväksyi päivitetyt säännöt varainsiirtojen mukana toimitettavista tiedoista laajentamalla sääntöjen soveltamisalaa kryptovarojen siirtoihin.

Uusien sääntöjen nojalla kryptovarapalvelun tarjoajat ovat velvollisia keräämään ja asettamaan saataville tiettyjä tietoja ylläpitämiensä kryptovarojen siirtojen lähettäjästä ja vastaanottajasta riippumatta siitä, kuinka paljon kryptovaroja siirretään.

Tällä varmistetaan kryptovarasiirtojen jäljitettävyys, jotta mahdolliset epäilyttävät liiketoimet on helpompi tunnistaa ja estää.

• Rahanpesun torjunta: neuvostolta säännöt kryptovarasiirtojen jäljitettävyydestä (lehdistötiedote 16.5.2023)

Neuvosto vahvisti kantansa rahanpesun torjuntaa koskevaan asetukseen ja uuteen direktiiviin laajentaakseen nykyisen sääntelykehyksen soveltamisalaa ja tukkiakseen mahdolliset porsaanreiät.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat EU:n uudet säännöt ulotetaan koskemaan koko kryptoalaa, ja kaikki kryptovarapalvelun tarjoajat velvoitetaan tunnistamaan asiakkaansa. Niiden pitää siis todentaa asiakkaidensa taustat ja tiedot.

• Rahanpesun torjunta: neuvostolta kanta tehostettuun säännöstöön (lehdistötiedote 7.12.2022)

Neuvosto ja Euroopan parlamentti pääsivät alustavaan yhteisymmärrykseen ehdotuksesta varainsiirtojen mukana toimitettavia tietoja koskevien nykyisten sääntöjen päivittämisestä siten, että niiden soveltamisalaa laajennetaan kryptovarojen siirtoihin.

Uuden yhteisymmärryksen ansiosta EU voi paremmin puuttua kryptovarojen väärinkäyttöön rahanpesussa ja terrorismin rahoituksessa ja sovittaa samalla yhteen kilpailukyvyn sekä kuluttajan- ja sijoittajansuojan ja sisämarkkinoiden taloudellisen eheyden suojan.

• Rahanpesun torjunta: alustava yhteisymmärrys kryptovarojen siirtojen avoimuudesta (lehdistötiedote 29.6.2022)

Neuvosto vahvisti osittaisen kantansa rahanpesuntorjuntaviranomaisen (AMLA) perustamiseen.

Uuden viranomaisen odotetaan voivan merkittävällä ja hyödyllisellä tavalla torjua rahanpesua ja terrorismin rahoitusta, jotka ovat luonteeltaan rajatylittäviä rikoksia.

Neuvosto antaa kannassaan viranomaiselle valtuudet valvoa suoraan tietyntyyppisiä luotto- ja rahoituslaitoksia, myös kryptovarapalvelun tarjoajia, jos niitä pidetään riskialttiina. Lisäksi neuvosto antaa viranomaisen tehtäväksi valvoa jopa 40 ryhmää ja yhteisöä (ainakin ensimmäisessä valintamenettelyssä) ja varmistaa, että viranomaisen valvonnassa olevat sisämarkkinat katetaan täysimääräisesti. Rahanpesuntorjuntaviranomaisen hallinnoinnista vastaavalle hallintoneuvostolle annetaan myös enemmän valtuuksia.

• EU:n uusi rahanpesuntorjuntaviranomainen: neuvoston osittainen kanta vahvistettu (lehdistötiedote 29.6.2022)

Talous- ja valtiovarainministerien videoneuvottelussa 4. marraskuuta 2020 käytyjen keskustelujen jälkeen neuvosto antoi päätelmät rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta.

Niissä annetaan komissiolle ohjeita ennen vuonna 2021 esitettäviä lainsäädäntöehdotuksia. Ehdotukset koskevat erityisesti seuraavia:

• yhteinen sääntökirja, jolla yhdenmukaistetaan EU:n sääntöjä
• EU:n tason valvontaviranomainen, jolla on suora valvontavalta
• kansallisten rahanpesun selvittelykeskusten koordinointi- ja tukimekanismi

• Talous- ja valtiovarainministerien videoneuvottelu 4.11.2020

Ministerit keskustelivat Euroopan komission esittelemistä suunnitelmista tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan tähtääviä EU:n toimia.

He keskustelivat erityisesti

• parhaista keinoista saavuttaa yhtenäinen sääntökokonaisuus
• parhaista tavoista hyödyntää dataa, data-analyysiä ja tietojenvaihtoa
• mahdollisuudesta perustaa alan uusi EU-viranomainen
• tarkistetusta menetelmästä suuririskisten kolmansien maiden tunnistamiseksi

Komission toimintasuunnitelma noudattaa joulukuussa 2019 annettuja neuvoston päätelmiä, joissa määritellään alan uudistusten strategiset prioriteetit.

• Talous- ja valtiovarainministerien videoneuvottelu 19.5.2020
• Komissio vahvistaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (lehdistötiedote 7.5.2020, Euroopan komissio)

Neuvosto hyväksyi päätelmät rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan strategisista prioriteeteista.

Päätelmät ovat suora vastaus EU:n strategiseen ohjelmaan vuosiksi 2019–2024. Eurooppa-neuvosto kehottaa siinä vahvistamaan terrorismin ja rajatylittävän rikollisuuden torjuntaa, parantamaan yhteistyötä ja tietojenvaihtoa sekä kehittämään edelleen yhteisiä välineitämme. Päätelmät perustuvat myös komission tiedonantoon ja neljään heinäkuussa 2019 julkaistuun kertomukseen.

Neuvosto kehottaa komissiota tutkimaan mahdollisia lisätoimia rahanpesunvastaisten sääntöjen tiukentamiseksi.

• Rahanpesu: uudistusten strategiset prioriteetit määritelty neuvostossa (lehdistötiedote 5.12.2019)
• Eurooppa-neuvosto: uusi strateginen ohjelma 2019–2024
• Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta: Komissio arvioi riskejä ja vaatii sääntöjen parempaa täytäntöönpanoa (lehdistötiedote 24.7.2019, Euroopan komissio)

Neuvoston puheenjohtajamaa ja Euroopan parlamentti pääsivät alustavaan yhteisymmärrykseen ehdotuksista, joilla tarkistetaan nykyisen Euroopan finanssivalvojien järjestelmän toimintaa.

Puheenjohtajamaa ja parlamentti sopivat Euroopan valvontaviranomaisten ja Euroopan järjestelmäriskikomitean tehtävien, valtuuksien, hallinnon ja rahoituksen perusteellisesta tarkistamisesta viranomaisten sopeuttamiseksi niiden muuttuneeseen toimintaympäristöön. Uudistus sisältää myös säännöksiä Euroopan pankkiviranomaisen roolin vahvistamisesta rahanpesu- ja terrorismin rahoitustoimien finanssialalle aiheuttamien riskien varalta.

• Finanssivalvonta: neuvoston puheenjohtaja ja parlamentti alustavaan sopimukseen Euroopan finanssilaitosten valvontakehyksestä (lehdistötiedote 21.3.2019)

Neuvosto päätti yksimielisesti hylätä Euroopan komission ehdotuksen luetteloksi 23 suuririskisestä kolmannesta maasta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen alalla.

Neuvoston lausuman mukaan se "ei voi tukea nykyistä ehdotusta, jota ei ole laadittu avoimella ja joustavalla tavalla kannustaen asianomaisia maita aktiivisesti ryhtymään määrätietoisiin toimiin eikä kunnioittaen niiden oikeutta tulla kuulluiksi".

• Rahanpesu ja terrorismin rahoitus: neuvosto palauttaa korkean riskin maiden luetteloa koskevan ehdotuksen komissiolle (lehdistötiedote 7.3.2019)

EU-suurlähettiläät sopivat neuvoston neuvottelukannasta ehdotukseen Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) roolin vahvistamisesta rahanpesutoimista rahoitusalalle aiheutuvien riskien suhteen.

Sovitun ehdotustekstin mukaisesti EPV:lle annetaan erityisesti seuraavat tehtävät:

• kerätä kansallisilta viranomaisilta tietoa heikkouksista, joita ne ovat havainneet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimissaan
• parantaa valvonnan laatua laatimalla yhteiset normit ja koordinoimalla kansallisten valvontaviranomaisten toimintaa
• suorittaa riskinarviointeja, joissa arvioidaan toimivaltaisten viranomaisten strategioita ja resursseja, joiden avulla käsitellään EU-tasolla kehittymässä olevia rahanpesuun liittyviä riskejä
• helpottaa yhteistyötä EU:n ulkopuolisten maiden kanssa rajatylittävissä tapauksissa
• viimeisenä keinona EPV voi osoittaa päätöksiä suoraan yksittäisille pankeille, jos kansalliset viranomaiset jättävät toimimatta

• Rahanpesun torjunta: neuvoston kanta pankkivalvonnan tehostamiseen (lehdistötiedote 19.12.2018)

Neuvosto hyväksyi päätelmät toimintasuunnitelmasta, jolla tehostetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa.

Päätelmissä vahvistetaan joitakin lyhytaikaisia muita kuin lainsäädännöllisiä toimia, joilla tehostetaan rahanpesun torjuntatoimien valvontaa ja kannustetaan toimivaltaisten viranomaisten väliseen yhteistyöhön.

• Talous- ja rahoitusasioiden neuvosto 5.12.2018

Neuvosto hyväksyi uuden rahanpesunvastaisen direktiivin, jolla täydennetään toukokuussa 2018 hyväksyttyä viidettä rahanpesunvastaista direktiiviä.

Direktiivi sisältää uusia rikosoikeudellisia säännöksiä, joilla tyrehdytetään rikollisten rahoituslähteitä, muun muassa sellaisia, joita käytetään terrorismin rahoittamiseen.

• EU hyväksyi ankarammat säännöt rahanpesua vastaan (lehdistötiedote 11.10.2018)

Komissio esitteli ehdotuksensa Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) roolin vahvistamisesta EU:n rahoituslaitosten valvonnassa. Tarkoituksena on puuttua tehokkaammin rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyviin uhkiin.

Ministerit painottivat rahanpesun torjuntaa koskevien EU:n sääntöjen asianmukaista täytäntöönpanoa ja rahanpesun torjunnasta ja vakavaraisuusvalvonnasta vastaavien viranomaisten yhteistyön tehostamista, jotta voidaan luoda tehokkaat valvontapuitteet.

Neuvosto hyväksyi myös asetuksen unioniin saapuvien tai sieltä poistuvien käteisvarojen valvonnan tiukentamisesta. Näin rahanpesun sekä terrorismin rahoituksen torjunnan tiukimmat kansainväliset vaatimukset otetaan huomioon EU:n lainsäädännössä.

Rahanpesun torjunta kuuluu olennaisesti pyrkimyksiimme vähentää rahoitusalan riskejä ja palauttaa luottamus rahoitusjärjestelmäämme. EU on toteuttanut kunnianhimoisia uudistuksia, mutta nyt on varmistettava niiden tehokas täytäntöönpano ja valvonta kaikkialla EU:ssa. Hartwig Löger, Itävallan valtiovarainministeri ja neuvoston puheenjohtajavuoden 2018 loppupuoliskolla

• Talous- ja rahoitusasioiden neuvosto 2.10.2018

Neuvosto hyväksyi viidennen rahanpesunvastaisen direktiivin, jolla tiukennetaan EU:n sääntöjä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. Tätä ennen Euroopan parlamentin kanssa oli päästy asiasta yhteisymmärrykseen joulukuussa 2017. Parlamentti hyväksyi sovitun tekstin 19. huhtikuuta 2018.

• Rahanpesu ja terrorismin rahoitus: uudet säännöt hyväksytty (lehdistötiedote 14.5.2018)

EU-suurlähettiläät vahvistivat puheenjohtajamaan ja Euroopan parlamentin välisen poliittisen yhteisymmärryksen tiukennetuista EU:n säännöistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi.

"Tämänpäiväisellä sopimuksella poistetaan merkittävällä tavalla terroristien käytössä olevia resursseja", totesi neuvoston puheenjohtajamaan Viron valtiovarainministeri Toomas Tõniste. "Sen sisältämien uusien toimenpiteiden ansiosta viranomaiset pystyvät seuraamaan paremmin rahoitusvirtoja ja estämään rikollisverkostojen rahoituksen."

Parlamentin ja neuvoston on tarkoitus hyväksyä direktiivi ensimmäisessä käsittelyssä.

Neuvosto vahvisti neuvottelukantansa, joten neuvoston puheenjohtajamaa voi aloittaa neuvottelut Euroopan parlamentin kanssa muutetun rahanpesunvastaisen direktiivin lopullisesta versiosta.

• Neuvoston neuvottelukanta direktiiviehdotukseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta 19.12.2016

Neuvosto kävi alustavan keskustelun komission suunnitelmasta torjua rahanpesua ja lisätä verotuksen avoimuutta.

• Talous- ja rahoitusasioiden neuvosto 12.7.2016

Euroopan komissio julkaisi 5. heinäkuuta 2016 ehdotuksensa neljännen rahanpesunvastaisen direktiivin muuttamisesta. Se on osa Euroopan komission vuoden 2016 toimintasuunnitelmaa, jolla halutaan vahvistaa terrorismin rahoituksen torjuntaa.

Neuvosto keskusteli komission toimintasuunnitelmasta terrorismin rahoituksen torjuntatoimien tehostamiseksi ja antoi päätelmät, joissa vahvistettiin asiaa koskevat prioriteetit.

• Neuvoston päätelmät terrorismin rahoituksen torjunnasta 12.2.2016

Eurooppa-neuvosto keskusteli terrorismin rahoituksen ja rahanpesun torjumiseksi tarvittavista lisätoimista.

• Eurooppa-neuvoston päätelmät 17.–18.12.2015
• Eurooppa-neuvosto 17.–18.12.2015

Neuvosto keskusteli siitä, miten EU voi tehostaa terrorismin torjuntatoimiaan. Se antoi päätelmät, joiden mukaan on tärkeää päivittää terrorismin uhkiin vastaavaa nykyistä sääntelykehystä.

Päätelmissä pyydettiin Euroopan komissiota esittämään ehdotuksia, joilla lisätään kansallisten rahanpesun selvittelykeskusten valtuuksia, parannetaan niiden keskinäistä yhteistyötä ja tehostetaan tiettyjen maksutapojen, kuten nimettömien mekanismien ja virtuaalivaluuttojen, valvontaa.

• EU:n neuvoston ja neuvostossa kokoontuneiden jäsenvaltioiden päätelmät terrorismin torjunnasta 20.11.2015
• Oikeus- ja sisäasioiden neuvosto 20.11.2015