Časovnica: Ukrepanje EU proti pranju denarja in financiranju terorizma

Svet je 21. januarja 2025 za predsednico organa za preprečevanje pranja denarja imenoval Bruno Szego.

Svet je danes sprejel sveženj novih pravil o preprečevanju pranja denarja, ki bodo državljane in državljanke EU ter finančni sistem EU zaščitila pred pranjem denarja in financiranjem terorizma.

S svežnjem se vzpostavlja tudi nov evropski organ za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA), ki bo imel pooblastila za neposredni in posredni nadzor nad pooblaščenimi subjekti z visokim tveganjem v finančnem sektorju.

• Preprečevanje pranja denarja: Svet sprejel sveženj pravil (sporočilo za javnost, 30. maj 2024)

Svet in Evropski parlament sta se dogovorila o sedežu prihodnjega evropskega organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA). Predstavniki in predstavnice obeh sozakonodajalcev so glasovali sočasno na neformalnem medinstitucionalnem srečanju na politični ravni, pri čemer je bilo vsakemu sozakonodajalcu dodeljenih 27 glasov. Prijavo za sedež AMLA je oddalo devet držav članic, in sicer: Belgija (Bruselj), Nemčija (Frankfurt), Irska (Dublin), Španija (Madrid), Francija (Pariz), Italija (Rim), Latvija (Riga), Litva (Vilna) in Avstrija (Dunaj).

AMLA bo imel sedež v Frankfurtu, delovati pa bo začel sredi leta 2025. Imel bo več kot 400 uslužbencev.

Lokacija sedeža AMLA bo vključena v samo uredbo o ustanovitvi organa in formalno potrjena kot del besedila uredbe.

• Novi organ za preprečevanje pranja denarja bo v Frankfurtu (sporočilo za javnost, 22. februar 2024)

Svet in Parlament sta dosegla začasni dogovor o nekaterih delih svežnja o preprečevanju pranja denarja, katerega cilj je zaščititi državljane in državljanke EU ter finančni sistem EU pred pranjem denarja in financiranjem terorizma.

Z začasnim dogovorom o uredbi o preprečevanju pranja denarja se bodo prvič po vsej EU celovito uskladila pravila in odpravile morebitne vrzeli, ki jih storilci kaznivih dejanj uporabljajo za pranje nezakonite pridobljene premoženjske koristi ali financiranje terorističnih dejavnosti prek finančnega sistema.

• Preprečevanje pranja denarja: Svet in Parlament dosegla dogovor o strožjih pravilih (sporočilo za javnost, 18. januar 2024)

Predstavniki Sveta in Evropskega parlamenta so dosegli skupno razumevanje glede postopka za izbiro sedeža prihodnjega evropskega Organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA).

• Preprečevanje pranja denarja: Svet in Parlament dosegla dogovor o postopku za izbiro sedeža novega organa (sporočilo za javnost, 18. december 2023)

Svet in Parlament sta dosegla začasni dogovor o ustanovitvi novega organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA). Ta dogovor je osrednji del svežnja o preprečevanju pranja denarja, ki ga je Evropska komisija predstavila julija 2021. Z novimi pravili naj bi zaščitili državljane in državljanke EU in finančni sistem EU pred pranjem denarja in financiranjem terorizma.

AMLA bo imel neposredna in posredna pooblastila za nadzor nad pooblaščenimi subjekti z visokim tveganjem v finančnem sektorju.

Dogovor ne določa lokacije sedeža agencije, o kateri se še vedno razpravlja ločeno.

• Preprečevanje pranja denarja: Svet in Parlament dosegla dogovor o ustanovitvi novega organa (sporočilo za javnost, 13. december 2023)

Svet je sprejel posodobljena pravila o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev, in sicer je razširil področje uporabe pravil na prenose kriptosredstev.

V skladu z novimi pravili morajo ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi zbirati nekatere informacije o pošiljatelju in upravičencu prenosov kriptosredstev, ki jih upravljajo, ne glede na količino prenesenih kriptosredstev, in omogočati dostop do teh informacij.

Prenosi kriptosredstev so na ta način sledljivi, s čimer je mogoče lažje prepoznati morebitne sumljive transakcije in jih blokirati.

• Preprečevanje pranja denarja: Svet sprejel pravila, na podlagi katerih bo mogoče slediti prenosom kriptosredstev (sporočilo za javnost, 16. maj 2023)

Da bi razširili področje uporabe veljavnega regulativnega okvira in odpravili morebitne vrzeli, se je Svet dogovoril o stališču glede uredbe o preprečevanju pranja denarja in nove direktive.

Nova pravila EU o preprečevanju pranja denarja in boju proti financiranju terorizma bodo razširjena na celoten sektor kriptovalut, zato bodo vsi ponudniki storitev v zvezi s kriptoimetji dolžni skrbno preverjati svoje stranke. To pomeni, da bodo morali preverjati dejstva in informacije o svojih strankah.

• Preprečevanje pranja denarja: Svet sprejel stališče o okrepljenem pravilniku (sporočilo za javnost, 7. december 2022)

Svet in Parlament sta dosegla začasni dogovor o predlogu za posodobitev pravil o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev, in sicer z razširitvijo področja uporabe pravil na prenose kriptosredstev.

Novi dogovor bo EU omogočil preprečevanje zlorabe kriptosredstev za pranje denarja in financiranje terorizma, hkrati pa bo lahko usklajevala konkurenčnost, varstvo potrošnikov in vlagateljev ter zaščito finančne celovitosti notranjega trga.

• Preprečevanje pranja denarja: dosežen začasni dogovor glede preglednosti prenosov kriptosredstev (sporočilo za javnost, 29. junij 2022)

Svet se je dogovoril o delnem stališču glede ustanovitve namenskega organa za preprečevanje pranja denarja (AMLA).

Glede na čezmejno naravo kriminala se pričakuje, da bo novi organ pomembno in koristno prispeval k boju proti pranju denarja in financiranju terorizma.

Svet je v svojem stališču organu dodal pooblastila za neposreden nadzor nad nekaterimi vrstami kreditnih in finančnih institucij, vključno s ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi, če se štejejo za tvegane. Organ tudi pooblašča za nadzor do 40 skupin in subjektov – vsaj v prvem izbirnem postopku – in zagotavljanje popolne pokritosti notranjega trga pod njegovim nadzorom. Več pristojnosti ima tudi splošni odbor pri upravljanju organa AMLA.

• Novi organ EU za preprečevanje pranja denarja: Svet dosegel dogovor o delnem stališču (sporočilo za javnost, 29. junij 2022)

Svet je po razpravi na videokonferenci ministrov in ministric za gospodarstvo in finance 4. novembra 2020 sprejel sklepe o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.

Ti sklepi Komisiji zagotavljajo smernice pred predstavitvijo zakonodajnih predlogov v letu 2021, zlasti za vzpostavitev:

• enotnega pravilnika za uskladitev pravil EU
• funkcije nadzornika na ravni EU z neposrednimi nadzornimi pooblastili
• usklajevalnega in podpornega mehanizma za nacionalne finančne obveščevalne enote

• Videokonferenca ministrov in ministric za gospodarstvo in finance, 4. november 2020

Evropska komisija je predstavila svoje načrte za nadaljnjo krepitev boja EU proti pranju denarja in financiranju terorizma, nato pa je sledila ministrska razprava.

Zlasti so razpravljali:

• o tem, kako najbolje doseči usklajen sklop pravil
• o tem, kako bolje izkoristiti podatke ter njihovo analizo in izmenjavo;
• o možnosti ustanovitve novega posebnega organa EU
• o revidirani metodologiji za opredelitev tretjih držav z visokim tveganjem

Akcijski načrt Komisije temelji na sklepih Sveta iz decembra 2019, v katerih so določene strateške prednostne naloge za reformo na tem področju.

• Videoseja ministrov in ministric za gospodarstvo in finance, 19. maj 2020
• Komisija krepi boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (sporočilo za medije, 7. maj 2020, Evropska komisija)

Svet je sprejel sklepe o strateških prednostnih nalogah na področju preprečevanja pranja denarja in boja proti financiranju terorizma.

Sklepi so neposreden odziv na strateško agendo EU za obdobje 2019–2024, v kateri je Evropski svet pozval k okrepitvi boja proti terorizmu in čezmejnemu kriminalu, izboljšanju sodelovanja in izmenjave informacij ter nadaljnjemu razvoju skupnih instrumentov. Sklepi temeljijo tudi na sporočilu Komisije in štirih poročilih, objavljenih julija 2019.

Svet poziva Komisijo, naj preuči možne nadaljnje ukrepe za okrepitev pravil za preprečevanje pranja denarja.

• Pranje denarja: Svet določil strateške prednostne naloge za nadaljnje reforme (sporočilo za javnost, 5. december 2019)
• Evropski svet: nova strateška agenda za obdobje 2019–2024
• Boj proti pranju denarja in financiranju terorizma: Komisija ocenila tveganja in poziva k boljšemu izvajanju pravil (sporočilo za javnost, 24. julij 2019, Evropska komisija)

Predsedstvo Sveta in Evropski parlament sta dosegla začasni dogovor o predlogih za pregled delovanja sedanjega evropskega sistema finančnega nadzora.

Dogovorila sta se o prvem temeljitem pregledu nalog, pooblastil, upravljanja in financiranja evropskih nadzornih organov in Evropskega odbora za sistemska tveganja, da bi te organe prilagodili na spremenjene razmere, v katerih delujejo. Reforma vključuje tudi določbe o večji vlogi Evropskega bančnega organa v zvezi s tveganji za finančni sektor zaradi dejavnosti pranja denarja in financiranja terorizma.

• Finančni nadzor: Predsedstvo Sveta in Parlament dosegla začasni dogovor o nadzornem okviru za evropske finančne institucije (sporočilo za javnost, 21. marec 2019)

Svet je soglasno zavrnil osnutek seznama 23 tretjih držav z visokim tveganjem na področju pranja denarja in financiranja terorizma, ki ga je predložila Evropska komisija.

Svet je svojo odločitev utemeljil v izjavi, v kateri je poudaril, da ne more podpreti trenutnega predloga, saj ni bil pripravljen v okviru preglednega in zanesljivega postopka, ki bi prizadete države dejavno spodbujal k odločnemu ukrepanju, obenem pa upošteval njihovo pravico, da izrazijo svoje mnenje.

• Pranje denarja in financiranje terorizma: Svet osnutek seznama držav z visokim tveganjem vrnil Komisiji (sporočilo za javnost, 7. Marec 2019)

Veleposlaniki in veleposlanice pri EU so se dogovorili o pogajalskem stališču Sveta glede predloga o okrepitvi vloge Evropskega bančnega organa (EBA) v zvezi s tveganji za finančni sektor zaradi pranja denarja.

EBA bi bile v skladu z dogovorjenim besedilom dodeljene predvsem naslednje naloge:

• zbiranje informacij nacionalnih organov o pomanjkljivostih, ugotovljenih v okviru njihovih ukrepov za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma
• izboljšanje kakovosti nadzora z razvojem skupnih standardov in usklajevanjem med nacionalnimi nadzornimi organi
• izvajanje ocen tveganja pri pristojnih organih, da se ocenijo njihove strategije in viri za obravnavo nastajajočih tveganj, povezanih s preprečevanjem pranja denarja, na ravni EU
• omogočanje sodelovanja z državami, ki niso članice EU, v čezmejnih primerih
• v skrajnem primeru, če nacionalni organi ne bi ukrepali, bi lahko EBA odločitve naslovil neposredno na posamezne banke

• Preprečevanje pranja denarja: Svet sprejel stališče o okrepljenem bančnem nadzoru (sporočilo za javnost, 19. december 2018)

Svet je sprejel sklepe o akcijskem načrtu za boljše preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.

V sklepih je določenih več kratkoročnih nezakonodajnih ukrepov za okrepitev nadzora dejavnosti za preprečevanje pranja denarja in spodbujanje sodelovanja med pristojnimi organi.

• Svet za ekonomske in finančne zadeve, 5. december 2018

Svet je sprejel novo direktivo o preprečevanju pranja denarja, ki dopolnjuje peto direktivo o preprečevanju pranja denarja, sprejeto maja 2018.

Direktiva uvaja nove kazenskopravne določbe, ki bodo storilcem kaznivih dejanj omejila in preprečevala dostop do finančnih sredstev, tudi tistih, ki bi se lahko uporabila za teroristične dejavnosti.

• EU sprejela strožja pravila glede pranja denarja (sporočilo za javnost, 11. oktober 2018)

Komisija je predstavila predlog za okrepitev vloge Evropskega bančnega organa pri nadzoru finančnih institucij EU, da bi učinkoviteje obravnavali grožnji pranja denarja in financiranja terorizma.

Ministri in ministrice so poudarili pomen ustreznega izvajanja pravil EU o preprečevanju pranja denarja in pomen boljšega sodelovanja med nadzorniki na področju preprečevanja pranja denarja in bonitetnimi nadzorniki, da bi ustvarili učinkovit okvir spremljanja.

Svet je sprejel tudi uredbo o poostritvi nadzora gotovine ob vstopu v Unijo ali izstopu iz nje, s čimer je bila zakonodaja EU usklajena z najvišjimi mednarodnimi standardi na področju boja proti pranju denarja in financiranju terorizma.

Boj proti pranju denarja je sestavni del naših prizadevanj za zmanjšanje tveganj v finančnem sektorju ter za ponovno vzpostavitev zaupanja v naš finančni sistem. EU je izvedla ambiciozne reforme, vendar moramo zdaj zagotoviti, da se bodo te reforme učinkovito izvajale in spremljale po vsej EU. Hartwig Löger, avstrijski minister za finance, ki predseduje Svetu v drugi polovici leta 2018

• Svet za ekonomske in finančne zadeve, 2. oktober 2018

Svet je sprejel direktivo o okrepitvi pravil EU za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma – peto direktivo o preprečevanju pranja denarja, potem ko je bil decembra 2017 dosežen dogovor z Evropskim parlamentom. Parlament je dogovorjeno besedilo odobril 19. aprila 2018.

• Pranje denarja in financiranje terorizma: sprejeta nova pravila (sporočilo za javnost, 14. maj 2018)

Veleposlaniki pri EU so potrdili politični dogovor, dosežen med predsedstvom in Evropskim parlamentom o strožjih pravilih EU za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.

„Današnji dogovor je pomemben korak pri odstranjevanju sredstev, ki so na voljo teroristom,“ je dejal Toomas Tõniste, finančni minister Estonije, ki trenutno predseduje Svetu EU. „Vključuje nove ukrepe, ki bodo organom omogočali boljše sledenje finančnih tokov in prekinitev financiranja kriminalnih mrež.“

Parlament in Svet bosta začela postopek sprejetja direktive v prvi obravnavi.

Svet je dosegel dogovor o pogajalskem stališču, kar predsedstvu Sveta omogoča, da začne pogajanja z Evropskim parlamentom glede končne različice predlagane revizije direktive o preprečevanju pranja denarja.

• Pogajalsko stališče Sveta o osnutku direktive o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, 19. december 2016

V Svetu je potekala predhodna izmenjava mnenj o načrtu Komisije za preprečevanje pranja denarja in boljšo davčno preglednost.

• Svet za ekonomske in finančne zadeve, 12. julij 2016

Evropska komisija je 5. julija 2016 objavila predlog za spremembo četrte direktive za preprečevanje pranja denarja, ki je del njenega akcijskega načrta iz leta 2016 za okrepitev boja proti financiranju terorizma.

Svet je razpravljal o akcijskem načrtu Komisije za okrepitev boja proti financiranju terorizma in sprejel sklepe, v katerih je določil prednostne naloge na tem področju.

• Sklepi Sveta o boju proti financiranju terorizma (12. februar 2016)

Evropski svet je razpravljal o nadaljnjih ukrepih, ki jih je treba sprejeti za boj proti financiranju terorizma in pranju denarja.

• Sklepi Evropskega sveta, 17. in 18. december 2015
• Evropski svet, 17. in 18. december 2015

Svet je razpravljal o možnostih za okrepitev boja EU proti terorizmu in sprejel sklepe, v katerih je poudaril pomen posodobitve obstoječega pravnega okvira za odpravljanje terorističnih groženj.

V sklepih je pozval Evropsko komisijo, naj pripravi predloge za povečanje pristojnosti nacionalnih enot za finančni nadzor in izboljšanje sodelovanja med njimi ter okrepitev nadzora nekaterih metod plačevanja, vključno z anonimnimi mehanizmi plačevanja in virtualnimi valutami.

• Sklepi Sveta EU in držav članic, ki so se sestale v okviru Sveta, o boju proti terorizmu, 20. november 2015
• Svet za pravosodje in notranje zadeve, 20. november 2015