Kronologija: mjere EU-a za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma

Vijeće je 21. siječnja 2025. Brunu Szego imenovalo predsjednicom Tijela za sprečavanje pranja novca.

Vijeće je danas donijelo paket novih pravila za sprečavanje pranja novca, kojima će se građani i građanke EU-a i njegov financijski sustav zaštititi od pranja novca i financiranja terorizma.

U okviru njega uspostavlja se i novo Europsko tijelo za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma (AMLA), koje će imati izravne i neizravne ovlasti nadzora nad visokorizičnim obveznicima u financijskom sektoru.

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće donijelo paket pravila (priopćenje za medije, 30. svibnja 2024.)

Vijeće i Europski parlament postigli su dogovor o sjedištu budućeg Europskog tijela za suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma (AMLA). Predstavnici obaju suzakonodavaca glasovali su istodobno na neformalnom međuinstitucijskom sastanku na političkoj razini, a svakome je dodijeljeno 27 glasova. Devet država članica prijavilo se za lokaciju sjedišta AMLA-e: Belgija (Bruxelles), Njemačka (Frankfurt), Irska (Dublin), Španjolska (Madrid), Francuska (Pariz), Italija (Rim), Latvija (Riga), Litva (Vilnius) i Austrija (Beč).

AMLA će imati sjedište u Frankfurtu i započet će s radom sredinom 2025. Tijelo će imati više od 400 članova osoblja.

Lokacija sjedišta uključit će se u Uredbu o AMLA-i i službeno donijeti kao dio teksta.

• Frankfurt sjedište novog EU-ova Tijela za suzbijanje pranja novca (AMLA) (priopćenje za medije, 22. veljače 2024.)

Vijeće i Parlament postigli su privremeni dogovor o elementima paketa mjera za sprečavanje pranja novca, čiji je cilj građane i građanke EU-a i njegov financijski sustav zaštititi od pranja novca i financiranja terorizma.

Na osnovi privremenog dogovora o uredbi o sprečavanju pranja novca prvi će se put na sveobuhvatan način uskladiti pravila na razini EU-a, čime će se otkloniti mogući nedostaci u zakonodavstvu koje kriminalci zloupotrebljavaju za pranje nezakonito stečenih prihoda ili financiranje terorističkih aktivnosti u okviru financijskog sustava.

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće i Parlament postigli dogovor o strožim pravilima (priopćenje za medije, 18. siječnja 2024.)

Predstavnici Vijeća i Europskog parlamenta postigli su zajednički dogovor o postupku odabira sjedišta za buduće europsko tijelo za suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma (AMLA).

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće i Parlament postigli dogovor o postupku odabira sjedišta za novo tijelo (priopćenje za medije, 18. prosinca 2023.)

Vijeće i Parlament postigli su privremeni dogovor o osnivanju novog europskog tijela za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma (AMLA), što je okosnica paketa mjera za sprečavanje pranja novca koji je Europska komisija predstavila u srpnju 2021. Novim pravilima namjerava se zaštititi građane i građanke EU-a te financijski sustav EU-a od pranja novca i financiranja terorizma.

AMLA će imati izravne i neizravne nadzorne ovlasti nad visokorizičnim obveznicima u financijskom sektoru.

Dogovor ne uključuje odluku o mjestu sjedišta agencije, o kojem se i dalje zasebno raspravlja.

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće i Parlament postigli dogovor o osnivanju novog tijela (priopćenje za medije, 13. prosinca 2023.)

Vijeće je donijelo ažurirana pravila o informacijama koje se prilažu prijenosima novčanih sredstava, pri čemu je proširilo njihovo područje primjene na prijenose kriptoimovine.

Na temelju novih pravila pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom obvezni su prikupljati i učiniti dostupnima određene informacije o pošiljatelju i primatelju prijenosa kriptoimovine kojom upravljaju, neovisno o iznosu kriptoimovine koja se prenosi.

Time se osigurava sljedivost prijenosa kriptoimovine kako bi se moguće sumnjive transakcije mogle lakše prepoznati i blokirati.

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće donijelo pravila kojima će se omogućiti sljedivost prijenosa kriptoimovine (priopćenje za medije, 16. svibnja 2023.)

Kako bi se proširilo područje primjene postojećeg regulatornog okvira i uklonili mogući nedostaci, Vijeće je postiglo dogovor o stajalištu o uredbi o sprečavanju pranja novca i novoj direktivi.

Nova pravila EU-a o sprečavanju pranja novca i borbi protiv financiranja terorizma proširit će se na cijeli sektor kriptoimovine, što će sve pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom obvezati da provode dubinsku analizu svojih stranaka. To znači da će morati provjeravati činjenice i informacije o svojim strankama.

• Sprečavanje pranja novca: Vijeće postiglo dogovor o stajalištu o poboljšanim pravilima (priopćenje za medije, 7. prosinca 2022.)

Vijeće i Parlament postigli su privremeni dogovor o prijedlogu ažuriranja pravila o informacijama koje se prilažu prijenosima novčanih sredstava proširenjem područja primjene tih pravila na prijenose kriptoimovine.

Novim će se dogovorom EU-u omogućiti suzbijanje zlouporabe kriptoimovine u svrhu pranja novca i financiranja terorizma, uz istodobno postizanje ravnoteže između konkurentnosti, zaštite potrošača i ulagača te zaštite financijskog integriteta unutarnjeg tržišta.

• Sprečavanje pranja novca: postignut privremeni dogovor o transparentnosti prijenosa kriptoimovine (priopćenje za medije, 29. lipnja 2022.)

Vijeće je postiglo dogovor o svojem djelomičnom stajalištu o osnivanju posebnog tijela za suzbijanje pranja novca (AMLA).

S obzirom na prekograničnu prirodu kriminala, očekuje se da će novo tijelo pružiti snažan i koristan doprinos u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma.

U svojem stajalištu Vijeće dodaje ovlasti tijelu da izravno nadzire određene vrste kreditnih i financijskih institucija, uključujući pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom, ako ih se smatra rizičnima. Usto tijelu povjerava i nadzor do četrdeset grupa i subjekata, barem u prvom postupku odabira, te osiguravanje potpune pokrivenosti unutarnjeg tržišta pod njegovim nadzorom. Veće ovlasti dodijeljene su i općem odboru za upravljanje AMLA-om.

• Novo tijelo EU-a za suzbijanje pranja novca: Vijeće postiglo dogovor o svojem djelomičnom stajalištu (priopćenje za medije, 29. lipnja 2022.)

Nakon rasprave na videokonferenciji ministara i ministrica gospodarstva i financija 4. studenoga 2020. Vijeće je usvojilo zaključke o sprečavanju pranja novca i borbi protiv financiranja terorizma.

Njima su Komisiji pružene smjernice prije nego što je donijela zakonodavne prijedloge 2021. Osobito za uspostavu:

• jedinstvenog pravilnika kojim se usklađuju pravila EU-a
• nadzornog tijela na razini EU-a s izravnim nadzornim ovlastima
• mehanizma koordinacije i potpore za nacionalne financijsko-obavještajne jedinice.

• Videokonferencija ministara i ministrica gospodarstva i financija, 4. studenoga 2020.

Europska komisija predstavila je svoje planove za daljnje jačanje EU-ove borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma, a ministri i ministrice zatim su održali raspravu.

Posebno su se usredotočili na sljedeće teme:

• kako najbolje postići usklađen skup pravila
• kako bolje iskoristiti podatke te njihovu analizu i razmjenu
• mogućnost uspostave novog namjenskog tijela EU-a
• revidiranu metodologiju za utvrđivanje visokorizičnih trećih zemalja.

Komisijin akcijski plan nadovezuje se na zaključke Vijeća iz prosinca 2019., u kojima su utvrđeni strateški prioriteti za reformu u tom području.

• Videokonferencija ministara i ministrica gospodarstva i financija, 19. svibnja 2020.
• Komisija zaoštrava borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma (priopćenje za medije, 7. svibnja 2020., Europska komisija)

Vijeće je usvojilo zaključke o strateškim prioritetima za sprječavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma.

Zaključci su izravan odgovor na strateški program EU-a za razdoblje 2019. – 2024., u kojem Europsko vijeće poziva na jačanje naše borbe protiv terorizma i prekograničnog kriminala, uz istodobno poboljšanje suradnje i razmjene informacija i dodatno razvijanje naših zajedničkih instrumenata. Zaključci se nadovezuju i na komunikaciju i četiri izvješća Komisije koji su objavljeni u srpnju 2019.

Vijeće poziva Komisiju da razmotri moguće daljnje mjere za poboljšanje pravila o sprečavanju pranja novca.

• Pranje novca: Vijeće utvrdilo strateške prioritete za daljnje reforme (priopćenje za medije, 5. prosinca 2019.)
• Europsko vijeće: Novi strateški program za razdoblje 2019. – 2024.
• Sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma: Komisija procjenjuje rizike i poziva na bolju provedbu pravila (priopćenje za medije, 24. srpnja 2019., Europska komisija)

Predsjedništvo Vijeća i Europski parlament postigli su privremeni dogovor o nizu prijedloga za preispitivanje funkcioniranja trenutačnog Europskog sustava financijskog nadzora.

Postigli su dogovor o prvom temeljitom preispitivanju zadaća, ovlasti, upravljanja i financiranja europskih nadzornih tijela i Europskog odbora za sistemske rizike kako bi se ta tijela prilagodilo promijenjenim okolnostima u kojima djeluju. Reforma obuhvaća i odredbe kojima se jača uloga Europskog nadzornog tijela za bankarstvo u pogledu rizika koje financijskom sektoru predstavljaju aktivnosti pranja novca i financiranja terorizma.

• Financijski nadzor: predsjedništvo Vijeća i Parlament postigli privremeni dogovor o nadzornom okviru za europske financijske institucije (priopćenje za medije, 21. ožujka 2019.)

Vijeće je jednoglasno odlučilo odbiti nacrt popisa s 23 visokorizične zemlje u području pranja novca i financiranja terorizma koji je izradila Europska komisija.

Vijeće je u izjavi kao razloge za svoju odluku navelo da „ne može poduprijeti trenutačni prijedlog, koji nije uspostavljen transparentnim i stabilnim postupkom kojim se dotične države aktivno potiču da poduzmu odlučne mjere, uz istodobno poštovanje njihova prava na saslušanje”.

• Pranje novca i financiranje terorizma: Vijeće vratilo Komisiji nacrt popisa visokorizičnih zemalja (priopćenje za medije, 7. ožujka 2019.)

Veleposlanici i veleposlanice pri EU-u postigli su dogovor o pregovaračkom stajalištu Vijeća u vezi s prijedlogom o jačanju uloge Europskog nadzornog tijela za bankarstvo (EBA) u pogledu rizika za financijski sektor koji proizlaze iz aktivnosti pranja novca.

Prema dogovorenom tekstu EBA-i bi se dodijelile sljedeće zadaće:

• prikupljanje informacija od nacionalnih tijela u vezi s nedostacima koje su utvrdila u kontekstu svojih aktivnosti usmjerenih na suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma
• unapređenje kvalitete nadzora zahvaljujući izradi zajedničkih standarda i koordinaciji nacionalnih nadležnih tijela
• provođenje procjena rizika u odnosu na nadležna tijela radi evaluacije njihovih strategija i resursa za otklanjanje novonastalih rizika u vezi sa sprečavanjem pranja novca na razini EU-a
• olakšavanje suradnje u prekograničnim slučajevima sa zemljama koje nisu članice EU-a
• u krajnjim slučajevima, ako nacionalna tijela ne reagiraju, mogućnost da EBA izravno uputi odluke pojedinačnim bankama.

• Borba protiv pranja novca: Vijeće postiglo dogovor o stajalištu o pojačanom nadzoru banaka (priopćenje za medije, 19. prosinca 2018.)

Vijeće je usvojilo zaključke o akcijskom planu za bolje rješavanje pitanja pranja novca i financiranja terorizma.

U zaključcima je utvrđen niz kratkoročnih nezakonodavnih mjera za pojačan nadzor nad aktivnostima sprečavanja pranja novca te za poticanje suradnje među nadležnim tijelima.

• Vijeće za ekonomske i financijske poslove, 5. prosinca 2018.

Vijeće je donijelo novu direktivu o sprečavanju pranja novca, kojom se dopunjuje peta direktiva o sprečavanju pranja novca donesena u svibnju 2018.

Tom direktivom uvode se nove kaznenopravne odredbe kojima će se kriminalcima onemogućiti i blokirati pristup financijskim sredstvima, među ostalim i onima koja se upotrebljavaju za terorističke aktivnosti.

• EU usvojio stroža pravila o pranju novca (priopćenje za medije, 11. listopada 2018.)

Komisija je predstavila prijedlog za jačanje uloge Europskog nadzornog tijela za bankarstvo (EBA) u nadzoru financijskih institucija EU-a kako bi se bolje suočilo s prijetnjama u vezi s pranjem novca i financiranjem terorizma.

Ministri i ministrice istaknuli su važnost pravilne provedbe EU-ovih pravila o sprečavanju pranja novca, kao i jačanja suradnje između nadzornih tijela za sprečavanje pranja novca i bonitetnih nadzornih tijela kako bi se stvorio učinkovit okvir za praćenje.

Vijeće je donijelo i uredbu o strožim kontrolama gotovine koja se unosi u Uniju ili iznosi iz Unije, čime se zakonodavstvo EU-a uskladilo s najvišim međunarodnim standardima za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.

Borba protiv pranja novca integralan je dio naših nastojanja da smanjimo rizike u financijskom sektoru i obnovimo povjerenje u naš financijski sustav. EU je proveo ambiciozne reforme, ali sada se moramo pobrinuti za to da se one učinkovito provode i prate u cijelom EU-u. Hartwig Löger, ministar financija Austrije, koja je predsjedala Vijećem u drugoj polovici 2018.

• Vijeće za ekonomske i financijske poslove, 2. listopada 2018.

Vijeće je donijelo petu direktivu o sprečavanju pranja novca, kojom se postrožuju pravila EU-a za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma. To je uslijedilo nakon dogovora s Europskim parlamentom postignutim u prosincu 2017. Parlament je dogovoreni tekst odobrio 19. travnja 2018.

• Pranje novca i financiranje terorizma: donesena nova pravila (priopćenje za medije, 14. svibnja 2018.)

Veleposlanici i veleposlanice pri EU-u potvrdili su politički dogovor postignut između predsjedništva i Europskog parlamenta o postroženim pravilima EU-a za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma.

„Današnji je dogovor važan korak u uklanjanju sredstava koja su na raspolaganju teroristima”, izjavio je Toomas Tõniste, ministar financija Estonije, koja je u tom trenutku predsjedala Vijećem. „Sadržava nove mjere zahvaljujući kojima će tijela vlasti moći bolje pratiti financijske tokove i prekidati financiranje kriminalnih mreža.”

Parlament i Vijeće donijet će direktivu u prvom čitanju.

Vijeće je postiglo dogovor o svojem pregovaračkom stajalištu, omogućivši time predsjedništvu Vijeća da započne pregovore s Europskim parlamentom o konačnoj verziji predložene revizije direktive o sprečavanju pranja novca.

• Pregovaračko stajalište Vijeća o nacrtu direktive o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma, 19. prosinca 2016.

Vijeće je održalo preliminarnu razmjenu mišljenja o Komisijinu planu za suzbijanje pranja novca i povećanje porezne transparentnosti.

• Vijeće za ekonomske i financijske poslove, 12. srpnja 2016.

Europska komisija objavila je 5. srpnja 2016. prijedlog o izmjeni četvrte direktive za sprečavanje pranja novca. Dio je to akcijskog plana Europske komisije iz 2016. za jačanje borbe protiv financiranja terorizma.

Vijeće je raspravljalo o akcijskom planu Komisije za jačanje borbe protiv financiranja terorizma te je usvojilo zaključke u kojima se utvrđuju prioriteti u tom području.

• Zaključci Vijeća o borbi protiv financiranja terorizma (12. veljače 2016.)

Europsko vijeće raspravljalo je o daljnjim mjerama koje je potrebno poduzeti u borbi protiv financiranja terorizma i pranja novca.

• Zaključci Europskog vijeća, 17. i 18. prosinca 2015.
• Europsko vijeće 17. i 18. prosinca 2015.

Vijeće je raspravljalo o načinima za jačanje borbe EU-a protiv terorizma te je usvojilo zaključke u kojima je naglasilo važnost nadogradnje postojećeg pravnog okvira za postupanje s terorističkim prijetnjama.

U zaključcima se poziva Europsku komisiju da iznese prijedloge za jačanje ovlasti financijsko-obavještajnih jedinica i unapređenje suradnje među njima te za jačanje kontrola nad određenim načinima plaćanja, među kojima su anonimni mehanizmi i virtualne valute.

• Zaključci Vijeća EU-a i država članica, koji su se sastali u okviru Vijeća, o borbi protiv terorizma, 20. studenoga 2015.
• Vijeće za pravosuđe i unutarnje poslove, 20. studenoga 2015.