Chronológia: Opatrenia EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

Rada 21. januára 2025 vymenovala Brunu Szegovú za predsedníčku úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí.

Rada dnes prijala balík nových pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí, ktoré budú chrániť občanov a finančný systém EÚ pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

Balíkom sa tiež zriaďuje nový európsky úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA), ktorý bude mať právomoci priameho a nepriameho dohľadu nad vysokorizikovými povinnými subjektmi vo finančnom sektore.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada prijala balík pravidiel (tlačová správa, 30. mája 2024)

Rada a Európsky parlament sa dohodli na sídle budúceho európskeho Úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA). Zástupcovia oboch zákonodárnych inštitúcií hlasovali súbežne, pričom každému bolo na neformálnom medziinštitucionálnom stretnutí na politickej úrovni pridelených 27 hlasov. Prihlášky do výberového konania na sídlo AMLA podalo deväť členských štátov: Belgicko (Brusel), Nemecko (Frankfurt), Írsko (Dublin), Španielsko (Madrid), Francúzsko (Paríž), Taliansko (Rím), Lotyšsko (Riga), Litva (Vilnius) a Rakúsko (Viedeň).

AMLA bude sídliť vo Frankfurte a svoje pôsobenie začne v polovici roka 2025. Bude mať viac ako 400 zamestnancov.

Umiestnenie sídla sa zahrnie do nariadenia o AMLA a formálne sa prijme ako súčasť jeho znenia.

• Frankfurt bude sídlom nového Úradu EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA) (tlačová správa, 22. februára 2024)

Rada a Parlament sa predbežne dohodli na častiach balíka opatrení na boj proti praniu špinavých peňazí, ktorého cieľom je chrániť občanov EÚ a finančný systém EÚ pred praním špinavých peňazí a financovaním teroristov.

Predbežnou dohodou o nariadení o boji proti praniu špinavých peňazí sa po prvýkrát plne harmonizujú pravidlá v celej EÚ, čím sa odstránia možné medzery, ktoré páchatelia trestnej činnosti využívajú na pranie nezákonných príjmov alebo financovanie teroristickej činnosti prostredníctvom finančného systému.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada a Parlament sa dohodli na prísnejších pravidlách (tlačová správa, 18. januára 2024)

Zástupcovia Rady a Európskeho parlamentu dospeli k spoločnej dohode o procese výberu sídla budúceho európskeho úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA).

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada a Parlament sa dohodli na postupe výberu sídla nového úradu (tlačová správa, 18. decembra 2023)

Rada a Parlament dosiahli predbežnú dohodu o vytvorení nového európskeho úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA). Ide o ústredný prvok balíka opatrení proti praniu špinavých peňazí, ktorý Európska komisia predložila v júli 2021. Cieľom nových pravidiel je ochrana občanov EÚ a jej finančného systému pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

AMLA bude mať právomoci priameho a nepriameho dohľadu nad vysokorizikovými povinnými subjektmi vo finančnom sektore.

Dohoda nezahŕňa rozhodnutie o umiestnení sídla úradu, o ktorom sa ďalej diskutuje samostatne.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada a Parlament sa dohodli na vytvorení nového orgánu (tlačová správa, 13. decembra 2023)

Rada prijala aktualizované pravidlá týkajúce sa údajov sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov, ktorými rozšírila rozsah pôsobnosti týchto pravidiel na prevody kryptoaktív.

Podľa nových pravidiel sú poskytovatelia služieb kryptoaktív povinní zhromažďovať a sprístupňovať určité údaje o odosielateľovi a prijímateľovi prevodov kryptoaktív, ktorých fungovanie zabezpečujú, a to bez ohľadu na výšku transakcie.

Tým sa zabezpečí vysledovateľnosť prevodov kryptoaktív, aby bolo možné lepšie identifikovať prípadné podozrivé transakcie a zablokovať ich.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada prijala pravidlá, ktoré umožnia vysledovať prevody kryptoaktív (tlačová správa, 16. mája 2023)

S cieľom rozšíriť rozsah pôsobnosti existujúceho regulačného rámca a odstrániť možné medzery sa Rada dohodla na pozícii k nariadeniu o boji proti praniu špinavých peňazí a k novej smernici.

Nové pravidlá EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu sa rozšíria na celé odvetvie kryptoaktív, čím sa všetkým poskytovateľom služieb kryptoaktív uloží povinnosť vykonávať náležitú starostlivosť vo vzťahu k svojim klientom. To znamená, že budú musieť overovať fakty a informácie o svojich klientoch.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada sa dohodla na pozícii k posilnenému súboru pravidiel (tlačová správa, 7. decembra 2022)

Rada a Parlament dosiahli predbežnú dohodu o návrhu aktualizácie pravidiel týkajúcich sa informácií sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov, ktorým sa rozširuje rozsah pôsobnosti pravidiel na prevody kryptoaktív.

Nová dohoda umožní EÚ zakročiť proti zneužívaniu kryptoaktív na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu a zároveň zosúladiť oblasti konkurencieschopnosti, ochrany spotrebiteľov a investorov a ochrany finančnej integrity vnútorného trhu.

• Boj proti praniu špinavých peňazí: dosiahla sa predbežná dohoda o transparentnosti prevodov kryptoaktív (tlačová správa, 29. júna 2022)

Rada sa dohodla na čiastočnej pozícii k vytvoreniu špecializovaného Úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA).

Vzhľadom na cezhraničnú povahu trestnej činnosti sa očakáva, že nový úrad výrazne a užitočným spôsobom prispeje k boju proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Rada vo svojej pozícii pridáva novému úradu právomoci na priamy dohľad nad určitými druhmi úverových a finančných inštitúcií vrátane poskytovateľov služieb kryptoaktív, ak sa považujú za rizikové. Úrad tiež poveruje, aby vykonával dohľad nad maximálne 40 skupinami a subjektmi – aspoň v rámci prvého výberového procesu – a aby zabezpečil úplné pokrytie vnútorného trhu pod jeho dohľadom. V rámci riadiacich štruktúr úradu AMLA sa tiež prideľuje viac právomocí generálnej rade.

• Nový orgán EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí: Rada sa dohodla na čiastočnej pozícii (tlačová správa, 29. júna 2022)

V nadväznosti na rokovania počas videokonferencie ministrov hospodárstva a ministrov financií Rada 4. novembra 2020 prijala závery o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Poskytujú sa v nich Komisii usmernenia so zreteľom na jej legislatívne návrhy na rok 2021. Najmä pokiaľ ide o:

• zavedenie jednotného súboru pravidiel, ktorým sa harmonizujú pravidlá v EÚ
• zriadenie orgánu dohľadu na úrovni EÚ s priamymi právomocami v oblasti dohľadu
• zavedenie koordinačného a podporného mechanizmu pre národné finančné spravodajské jednotky

• Videokonferencia ministrov hospodárstva a ministrov financií, 4. novembra 2020

Ministri viedli diskusiu, pri ktorej vychádzali z prezentácie Európskej komisie týkajúcej sa jej plánov na ďalšie posilnenie boja EÚ proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Konkrétne rokovali:

• o tom, ako čo najlepšie dosiahnuť harmonizovaný súbor pravidiel
• o tom, ako lepšie využívať údaje, ich analýzu a výmenu
• o možnosti zriadenia nového špecializovaného orgánu EÚ
• o revidovanej metodike na identifikáciu vysokorizikových tretích krajín

Akčný plán Komisie nadväzuje na závery Rady z decembra 2019, v ktorých sa stanovujú strategické priority pre reformu v tejto oblasti.

• Videokonferencia ministrov hospodárstva a ministrov financií, 19. mája 2020
• Komisia zintenzívňuje boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (tlačová správa, 7. mája 2020, Európska komisia)

Rada prijala závery o strategických prioritách v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Tieto závery sú priamou reakciou na strategický program EÚ na roky 2019 – 2024, v ktorom Európska rada vyzýva na „posilnenie nášho boja proti terorizmu a cezhraničnej trestnej činnosti, zlepšovanie spolupráce a výmeny informácií a ďalší rozvoj našich spoločných nástrojov“. Závery vychádzajú aj z oznámenia Komisie a zo štyroch správ uverejnených v júli 2019.

Rada vyzýva Komisiu, aby preskúmala ďalšie možné opatrenia na posilnenie pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí.

• Pranie špinavých peňazí: Rada stanovila strategické priority pre ďalšie reformy (tlačová správa, 5. decembra 2019)
• Európska rada: Nový strategický program na roky 2019 – 2024
• Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu: Komisia posudzuje riziká a vyzýva na lepšie vykonávanie pravidiel (tlačová správa, 24. júla 2019, Európska komisia)

Predsedníctvo Rady a Európsky parlament dosiahli predbežnú dohodu o súbore návrhov na preskúmanie fungovania súčasného Európskeho systému finančného dohľadu.

Dohodli sa na prvom zásadnom preskúmaní úloh, právomocí, správy a riadenia, ako aj financovania európskych orgánov dohľadu a Európskeho výboru pre systémové riziká, aby sa tieto orgány prispôsobili zmeneným podmienkam, v ktorých vykonávajú činnosť. Táto reforma zahŕňa aj ustanovenia, ktorými sa posilňuje úloha Európskeho orgánu pre bankovníctvo, pokiaľ ide o riziká, ktoré pre finančný sektor predstavujú činnosti spojené s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

• Finančný dohľad: Predsedníctvo Rady a Parlament dosiahli predbežnú dohodu o rámci dohľadu nad európskymi finančnými inštitúciami (tlačová správa, 21. marca 2019)

Rada jednomyseľne rozhodla o zamietnutí návrhu zoznamu 23 vysokorizikových tretích krajín v oblasti prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý predložila Komisia.

Rada vo vyhlásení odôvodňuje svoje rozhodnutie tým, že „nemôže súhlasiť so súčasným návrhom, ktorý nebol vypracovaný transparentným a odolným postupom, ktorým by sa dotknuté krajiny aktívne nabádali, aby prijali rozhodné kroky, a zároveň by sa dodržalo ich právo na vypočutie“.

• Pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu: Rada vrátila návrh zoznamu vysokorizikových krajín Komisii (tlačová správa, 7. marca 2019)

Veľvyslanci pri EÚ sa dohodli na rokovacej pozícii Rady k návrhu, ktorým sa posilňuje úloha Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) v súvislosti s rizikami, ktoré pre finančný sektor predstavujú činnosti spojené s praním špinavých peňazí.

Podľa dohodnutého textu by sa orgán EBA mal poveriť najmä týmito úlohami:

• zhromažďovanie informácií od vnútroštátnych orgánov v súvislosti s nedostatkami identifikovanými v spojitosti s ich opatreniami zameranými proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu
• posilnenie kvality dohľadu prostredníctvom vypracovania spoločných noriem a prostredníctvom koordinácie medzi vnútroštátnymi orgánmi dohľadu
• uskutočňovanie posúdenia rizík u príslušných orgánov s cieľom vykonať hodnotenie ich stratégií a zdrojov určených na riešenie nových rizík súvisiacich s praním špinavých peňazí na úrovni EÚ
• uľahčenie spolupráce s krajinami mimo EÚ v cezhraničných prípadoch
• ak vnútroštátne orgány nekonajú, orgán EBA by ako poslednú možnosť mohol prijímať rozhodnutia určené priamo jednotlivým bankám

• Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada sa dohodla na pozícii k posilnenému dohľadu pre banky (tlačová správa, 19. decembra 2018)

Rada prijala závery o akčnom pláne na efektívnejšie riešenie problému prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

V záveroch sa uvádza viacero krátkodobých nelegislatívnych opatrení zameraných na posilnenie dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a na podporu spolupráce medzi príslušnými orgánmi.

• Rada pre hospodárske a finančné záležitosti, 5. decembra 2018

Rada prijala novú smernicu o boji proti praniu špinavých peňazí, ktorá dopĺňa piatu smernicu o boji proti praniu špinavých peňazí prijatú v máji 2018.

Zavádzajú sa ňou nové ustanovenia trestného práva, ktorými sa narúša a blokuje prístup páchateľov trestnej činnosti k finančným zdrojom vrátane zdrojov využívaných na teroristickú činnosť.

• EÚ prijala prísnejšie pravidlá týkajúce sa prania špinavých peňazí (tlačová správa, 11. októbra 2018)

Komisia predstavila svoj návrh na posilnenie úlohy Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) pri dohľade nad finančnými inštitúciami EÚ, aby sa lepšie riešili hrozby prameniace z prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Ministri zdôraznili význam riadneho uplatňovania pravidiel EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí a posilnenia spolupráce medzi orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a orgánmi prudenciálneho dohľadu s cieľom vytvoriť účinný monitorovací rámec.

Rada tiež prijala nariadenie o sprísnení kontrol peňažných prostriedkov v hotovosti, ktoré vstupujú do Únie alebo ju opúšťajú, ktorým sa právne predpisy EÚ zosúladili s najprísnejšími medzinárodnými normami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Boj proti praniu špinavých peňazí je neoddeliteľnou súčasťou nášho úsilia zameraného na zníženie rizík vo finančnom sektore a obnovenie dôvery v náš finančný systém. EÚ vykonala ambiciózne reformy, ale teraz musíme zabezpečiť, aby sa v celej EÚ presadzovali a účinne monitorovali. Hartwig Löger, minister financií Rakúska, ktoré predsedá v Rade v druhom polroku 2018

• Rada pre hospodárske a finančné záležitosti, 2. októbra 2018

Rada prijala smernicu, ktorou sa posilňujú pravidlá EÚ na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu – piatu smernicu o boji proti praniu špinavých peňazí. Jej prijatie nasleduje po dosiahnutí dohody s Európskym parlamentom v decembri 2017. Parlament schválil dohodnuté znenie 19. apríla 2018.

• Pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu: prijali sa nové pravidlá (tlačová správa, 14. mája 2018)

Veľvyslanci pri EÚ potvrdili politickú dohodu, ktorú dosiahli predsedníctvo a Európsky parlament, o posilnených pravidlách EÚ pre predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

„Dnes dosiahnutá dohoda je dôležitým krokom k tomu, aby sa teroristom odobrali prostriedky, ktoré majú k dispozícii“, povedal Toomas Tõniste, minister financií Estónska, ktoré v súčasnosti predsedá v Rade. „Zahŕňa nové opatrenia, ktoré orgánom pomôžu lepšie sledovať finančné toky a narúšať financovanie zločineckých sietí.“

Parlament a Rada prikročia k prijatiu smernice v prvom čítaní.

Rada schválila svoju rokovaciu pozíciu a umožnila tým predsedníctvu Rady začať rokovania s Európskym parlamentom o konečnom znení navrhovanej revízie smernice o boji proti praniu špinavých peňazí.

• Rokovacia pozícia Rady k návrhu smernice o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, 19. decembra 2016

V Rade sa uskutočnila predbežná výmena názorov na plán Komisie týkajúci sa riešenia problému prania špinavých peňazí a zvýšenia daňovej transparentnosti.

• Rada pre hospodárske a finančné záležitosti, 12. júla 2016

Európska komisia uverejnila 5. júla 2016 návrh na zmenu štvrtej smernice o boji proti praniu špinavých peňazí. Návrh je súčasťou akčného plánu Európskej komisie z roku 2016 na posilnenie boja proti financovaniu terorizmu.

Rada rokovala o akčnom pláne Komisie na posilnenie boja proti financovaniu terorizmu a prijala závery, v ktorých sa stanovujú priority v tejto oblasti.

• Závery Rady o boji proti financovaniu terorizmu (12. februára 2016)

Európska rada rokovala o ďalších opatreniach, ktoré je potrebné prijať na účely boja proti financovaniu terorizmu a praniu špinavých peňazí.

• Závery Európskej rady, 17. – 18. decembra 2015
• Zasadnutie Európskej rady, 17. – 18. decembra 2015

Rada rokovala o tom, ako posilniť boj EÚ proti terorizmu, a prijala závery, v ktorých zdôraznila význam aktualizácie platného právneho rámca na riešenie teroristických hrozieb.

V uvedených záveroch sa Európska komisia vyzýva, aby predložila návrhy na posilnenie právomoci finančných spravodajských jednotiek a zlepšenie ich vzájomnej spolupráce, ako aj na posilnenie kontrol určitých platobných metód vrátane anonymných mechanizmov a virtuálnych mien.

• Závery Rady EÚ a členských štátov zasadajúcich v Rade o boji proti terorizmu, 20. novembra 2015
• Rada pre spravodlivosť a vnútorné veci, 20. novembra 2015