Tidslinje: EU-tiltag mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme

21. januar 2025 udnævnte Rådet Bruna Szego til formand for Myndigheden for Bekæmpelse af Hvidvask af Penge.

Rådet vedtog i dag en pakke med nye regler om bekæmpelse af hvidvask af penge, der skal beskytte EU-borgerne og EU's finansielle system mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

Med pakken oprettes der også en ny europæisk myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (AMLA), som vil få direkte og indirekte tilsynsbeføjelser over for forpligtede højrisikoenheder i den finansielle sektor.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet vedtager regelpakke (pressemeddelelse, 30. maj 2024)

Rådet og Europa-Parlamentet nåede til enighed om hjemstedet for den fremtidige europæiske Myndighed for Bekæmpelse af Hvidvask af Penge og Finansiering af Terrorisme (AMLA). Repræsentanter for de to medlovgivere stemte på samme tid, idet de hver blev tildelt 27 stemmer, på et uformelt interinstitutionelt møde på politisk plan. Ni medlemsstater indsendte ansøgninger om at huse AMLA: Belgien (Bruxelles), Tyskland (Frankfurt), Irland (Dublin), Spanien (Madrid), Frankrig (Paris), Italien (Rom), Letland (Riga), Litauen (Vilnius) og Østrig (Wien).

AMLA kommer til at ligge i Frankfurt og vil påbegynde sit arbejde medio 2025. Myndigheden får over 400 medarbejdere.

Placeringen af hjemstedet vil blive medtaget i AMLA-forordningen og formelt vedtaget som en del af teksten.

• Frankfurt skal huse EU's nye myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge (AMLA) (pressemeddelelse, 22. februar 2024)

Rådet og Parlamentet nåede til foreløbig enighed om dele af pakken om bekæmpelse af hvidvask af penge, som har til formål at beskytte EU's borgere og finansielle system mod hvidvask af penge og finansiering af terrorister.

Den foreløbige aftale om en forordning om bekæmpelse af hvidvask af penge vil for første gang fuldstændigt harmonisere reglerne i hele EU og lukke eventuelle smuthuller, som kriminelle bruger til at hvidvaske ulovligt udbytte eller finansiere terroraktiviteter gennem det finansielle system.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet og Parlamentet indgår aftale om strengere regler (pressemeddelelse, 18. januar 2024)

Rådets og Europa-Parlamentets repræsentanter nåede frem til en fælles forståelse om proceduren for udvælgelse af hjemstedet for den fremtidige europæiske myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (AMLA).

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet og Parlamentet når til enighed om proceduren for udvælgelse af den nye myndigheds hjemsted (pressemeddelelse, 18. december 2023)

Rådet og Parlamentet nåede til foreløbig enighed om oprettelse af en ny europæisk myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (AMLA) – det centrale element i pakken om bekæmpelse af hvidvask af penge, som Europa-Kommissionen forelagde i juli 2021. De nye regler skal beskytte EU-borgerne og EU's finansielle system mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

AMLA vil have direkte og indirekte tilsynsbeføjelser over højrisikobetonede forpligtede enheder i den finansielle sektor.

Aftalen tager ikke stilling til, hvor agenturets hjemsted skal ligge, hvilket er et spørgsmål der stadig drøftes separat.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet og Parlamentet bliver enige om at oprette en ny myndighed (pressemeddelelse, 13. december 2023)

Rådet vedtog ajourførte regler om oplysninger, der ledsager pengeoverførsler, ved at udvide reglernes anvendelsesområde til at omfatte overførsler af kryptoaktiver.

Efter de nye regler har udbydere af kryptoaktivtjenester pligt til at indsamle og gøre visse oplysninger om afsender og modtager af de overførsler af kryptoaktiver, som de foretager, tilgængelige, uanset mængden af kryptoaktiver, der overføres.

Det sikrer, at overførsler af kryptoaktiver kan spores, så eventuelle mistænkelige transaktioner kan identificeres bedre og blokeres.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet vedtager regler, der gør overførsler af kryptoaktiver sporbare (pressemeddelelse, 16. maj 2023)

For at udvide anvendelsesområdet for det gældende regelsæt og lukke eventuelle smuthuller fastlagde Rådet sin holdning til en forordning om bekæmpelse af hvidvask af penge og et nyt direktiv.

De nye regler om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i EU vil blive udvidet til at omfatte hele kryptosektoren og forpligte alle udbydere af kryptoaktivtjenester til at gennemføre kundekendskabsprocedurer. Det betyder, at de skal kontrollere fakta og oplysninger om deres kunder.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet fastlægger sin holdning til styrket regelsæt (pressemeddelelse, 7. december 2022)

Rådet og Parlamentet er nået til foreløbig enighed om et forslag om at ajourføre reglerne om de oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, ved at udvide reglernes anvendelsesområde til overførsler af kryptoaktiver.

Den nye aftale vil gøre det muligt for EU at slå ned på misbrug af kryptoaktiver til hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, samtidig med at hensynet til konkurrenceevnen og forbruger- og investorbeskyttelsen forenes med beskyttelsen af det indre markeds finansielle integritet.

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Foreløbig enighed om gennemsigtighed i overførsler af kryptoaktiver (pressemeddelelse, 29. juni 2022)

Rådet fastlagde dele af sin holdning til oprettelsen af en særlig Myndighed for Bekæmpelse af Hvidvask af Penge (AMLA).

På grund af den grænseoverskridende karakter af kriminalitet forventes den nye myndighed at yde et stærkt og nyttigt bidrag til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

Rådet giver i sin holdning myndigheden beføjelser til at føre direkte tilsyn med visse typer kreditinstitutter og finansielle institutioner, herunder udbydere af kryptoaktivtjenester, hvis de betragtes som risikobetonede. Det giver også myndigheden beføjelse til at føre tilsyn med op til 40 grupper og enheder – i det mindste i den første udvælgelsesproces – og til at sikre fuldstændig dækning af det indre marked, som den fører tilsyn med. Der gives også flere beføjelser til det almindelige råd i ledelsen af AMLA.

• Ny EU-Myndighed for Bekæmpelse af Hvidvask af Penge: Rådet fastlægger dele af sin holdning (pressemeddelelse, 29. juni 2022)

Efter en drøftelse under videokonferencen mellem økonomi- og finansministrene 4. november 2020 vedtog Rådet konklusioner om bekæmpelse af hvidvask af penge og af finansiering af terrorisme.

Konklusionerne udstikker retningslinjer for Kommissionen forud for dens lovgivningsforslag i 2021. Navnlig med hensyn til at oprette:

• et fælles regelsæt, der harmoniserer EU-reglerne
• en tilsynsmyndighed på EU-plan med direkte tilsynsbeføjelser
• en koordinerings- og støttemekanisme for nationale finansielle efterretningsenheder

• Videokonference mellem økonomi- og finansministrene, 4. november 2020

Ministrene havde en drøftelse efter Europa-Kommissionens forelæggelse af sine planer til yderligere styrkelse af EU's bekæmpelse af hvidvask af penge og af finansiering af terrorisme.

De diskuterede især:

• hvordan man bedst opnår et harmoniseret regelsæt
• hvordan man bedre kan udnytte data, dataanalyse og dataudveksling
• muligheden for at oprette en ny målrettet EU-myndighed
• den reviderede metode til identifikation af højrisikotredjelande

Kommissionens handlingsplan følger op på Rådets konklusioner fra december 2019, hvori der fastsættes strategiske prioriteter for reform på dette område.

• Videokonference mellem økonomi- og finansministrene, 19. maj 2020
• Kommissionen optrapper bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (pressemeddelelse, 7. maj 2020, Europa-Kommissionen)

Rådet vedtog konklusioner om strategiske prioriteter vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og af finansiering af terrorisme.

Konklusionerne er en direkte reaktion på EU's strategiske dagsorden 2019-2024, hvori Det Europæiske Råd opfordrer til at "styrke vores kamp mod terrorisme og grænseoverskridende kriminalitet ved at forbedre samarbejdet og informationsdelingen og videreudvikle vores fælles instrumenter". Konklusionerne bygger også på Kommissionens meddelelse og fire rapporter, der blev offentliggjort i juli 2019.

Rådet opfordrer Kommissionen til at undersøge eventuelle yderligere tiltag til forbedring af reglerne om bekæmpelse af hvidvask af penge.

• Hvidvask af penge: Rådet fastsætter strategiske prioriteter for yderligere reformer (pressemeddelelse, 5. december 2019)
• Det Europæiske Råd: En ny strategisk dagsorden 2019-2024
• Bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme Kommissionen vurderer risici og opfordrer til en bedre gennemførelse af reglerne (pressemeddelelse, 24. juli 2019, Kommissionen)

Rådets formandskab og Europa-Parlamentet nåede til foreløbig enighed om et sæt forslag om gennemgang af, hvordan det nuværende europæiske finanstilsynssystem fungerer.

De enedes om den første grundlæggende gennemgang af de europæiske tilsynsmyndigheders og Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risicis opgaver, beføjelser, ledelse og finansiering for at tilpasse disse myndigheder til den ændrede kontekst, som de opererer i. Reformen indeholder også bestemmelser, der forstærker Den Europæiske Banktilsynsmyndigheds rolle for så vidt angår risici for den finansielle sektor ved hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

• Finansielt tilsyn: Rådets formandskab og Parlamentet indgår en midlertidig aftale om tilsynsmæssige rammer for europæiske finansielle institutioner (pressemeddelelse, 21. marts 2019)

Rådet besluttede enstemmigt at afvise et udkast til liste forelagt af Europa-Kommissionen over 23 "højrisikotredjelande" på området hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

I en erklæring begrundede Rådet sin afgørelse med, at det ikke kan "støtte det nuværende forslag, der ikke er blevet udarbejdet i henhold til en gennemsigtig og robust procedure, hvor de berørte lande aktivt gives incitament til at træffe afgørende foranstaltninger, samtidig med at deres ret til at blive hørt overholdes".

• Hvidvask af penge og finansiering af terrorisme: Rådet tilbagesender udkast til liste over højrisikolande til Kommissionen (pressemeddelelse, 7, marts 2019)

EU-ambassadørerne blev enige om Rådets forhandlingsposition vedrørende et forslag om at styrke Den Europæiske Banktilsynsmyndigheds (EBA's) rolle med hensyn til risici for den finansielle sektor i form af hvidvask af penge.

Ifølge den aftalte tekst vil EBA især få til opgave:

• at indsamle oplysninger fra de nationale myndigheder vedrørende de svagheder, der konstateres i forbindelse med deres indsats mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
• at forbedre kvaliteten af tilsynet gennem udvikling af fælles standarder og koordinering blandt de nationale tilsynsmyndigheder
• at foretage risikovurderinger af de kompetente myndigheder for at evaluere deres strategier og ressourcer med hensyn til at imødegå nyopståede risici for hvidvask af penge på EU-plan
• at lette samarbejdet med ikke-EU-lande om grænseoverskridende sager
• som en sidste udvej, hvis de nationale myndigheder ikke handler, vil EBA kunne rette afgørelser direkte til de enkelte banker

• Bekæmpelse af hvidvask af penge: Rådet bliver enigt om holdning til styrket tilsyn for banker (pressemeddelelse, 19. december 2018)

Rådet vedtog konklusioner om en handlingsplan for bedre at imødegå hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

I konklusionerne fastsættes en række kortsigtede ikkelovgivningsmæssige tiltag, der skal styrke overvågningen af aktiviteter til bekæmpelse af hvidvask af penge og tilskynde til samarbejde mellem de kompetente myndigheder.

• Rådet (økonomi og finans), 5. december 2018

Rådet vedtog et nyt direktiv om bekæmpelse af hvidvask af penge, som supplerer det femte direktiv om bekæmpelse af hvidvask af penge, der blev vedtaget i maj 2018.

Direktivet indfører nye strafferetlige bestemmelser, som skal hindre og blokere kriminelles adgang til finansiering, bl.a. midler, der bruges til terroraktiviteter.

• EU vedtager skrappere regler om pengehvidvask (pressemeddelelse, 11. oktober 2018)

Kommissionen forelagde sit forslag om at styrke Den Europæiske Banktilsynsmyndigheds (EBA's) rolle med hensyn til at føre tilsyn med EU's finansielle institutioner for bedre at kunne håndtere trusler om hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

Ministrene fremhævede betydningen af korrekt gennemførelse af EU's regler om bekæmpelse af hvidvask af penge og styrkelse af samarbejdet mellem myndigheder med ansvar for bekæmpelse af hvidvask af penge og tilsynsmyndigheder, så der skabes en effektiv overvågningsramme.

Rådet vedtog også en forordning om skærpelse af kontrollen med likvide midler, der føres ind i eller ud af Unionen, hvorved EU-lovgivningen bringes på linje med de højeste internationale standarder for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

"Kampen mod hvidvask af penge er en integreret del af vores indsats for at nedbringe risiciene i den finansielle sektor og genskabe tilliden til vores finansielle system. EU har gennemført ambitiøse reformer, men nu er vi nødt til at sikre, at de håndhæves og overvåges effektivt i hele EU." Hartwig Löger, finansminister i Østrig, som varetager formandskabet for Rådet i andet halvår af 2018

• Rådet (økonomi og finans), 2. oktober 2018

Rådet vedtog et direktiv, der skærper EU-reglerne, for at forhindre hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, nemlig det femte direktiv om bekæmpelse af hvidvask af penge. Dette skete i forlængelse af den enighed, der blev opnået med Europa-Parlamentet i december 2017. Parlamentet godkendte den vedtagne tekst 19. april 2018.

• Hvidvask af penge og finansiering af terrorisme: nye regler vedtaget (pressemeddelelse, 14. maj 2018)

EU-ambassadørerne bekræftede den politiske enighed, der var opnået mellem formandskabet og Europa-Parlamentet om skærpede EU-regler for at forebygge hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

"Dagens aftale er et vigtigt skridt i retning af at fjerne de midler, som terrorister har til rådighed", sagde Toomas Tõniste, finansminister i Estland, der er det land, der varetager formandskabet for Rådet. "Den indeholder nye foranstaltninger, der skal hjælpe myndighederne til bedre at spore finansielle strømme og afbryde finansieringen af kriminelle netværk."

Parlamentet og Rådet skal vedtage direktivet ved førstebehandlingen.

Rådet fastlagde sin forhandlingsposition, så formandskabet for Rådet kunne starte forhandlinger med Europa-Parlamentet om den endelige udgave af den foreslåede revision af direktivforslaget.

• Rådets forhandlingsposition til udkastet til direktiv om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, 19. december 2016

Rådet havde en indledende udveksling af synspunkter om Kommissionens handlingsplan om at tackle hvidvask af penge og øge gennemsigtigheden på skatteområdet.

• Rådet (økonomi og finans), 12. juli 2016

Kommissionen offentliggjorde forslaget om at ændre det fjerde direktiv om bekæmpelse af hvidvask af penge 5. juli 2016. Det er en del af Kommissionens handlingsplan fra 2016 om at styrke bekæmpelsen af finansiering af terrorisme.

Rådet drøftede Kommissionens handlingsplan til styrkelse af bekæmpelsen af finansiering af terrorisme og vedtog konklusioner, der fastlægger prioriteterne på dette område.

• Rådets konklusioner om bekæmpelse af finansiering af terrorisme (12. februar 2016)

Det Europæiske Råd drøftede yderligere tiltag, der skal tages for at bekæmpe finansiering af terrorisme og hvidvask af penge.

• Det Europæiske Råds konklusioner, 17.-18. december 2015
• Det Europæiske Råd, 17.-18. december 2015

Rådet drøftede, hvordan man kan styrke EU's bekæmpelse af terrorisme, og vedtog konklusioner, hvori det understregede betydningen af at opgradere den eksisterende retlige ramme vedrørende terrortrusler.

I konklusionerne opfordres Kommissionen til at fremsætte forslag, der skal øge effekten af og forbedre samarbejdet mellem de nationale finansielle efterretningsenheder og styrke kontrollen med visse betalingsmetoder, herunder anonyme mekanismer og virtuelle valutaer.

• Konklusioner vedtaget af EU-Rådet og EU-landene, forsamlet i Rådet, om terrorbekæmpelse, 20. november 2015
• Rådet (retlige og indre anliggender), 20. november 2015