Cronología: lucha de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
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2024
30 de mayoEl Consejo adopta un paquete de normas
El Consejo ha adoptado hoy un paquete de nuevas normas contra el blanqueo de capitales que protegerán a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En el paquete también se crea una nueva autoridad europea de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que tendrá competencias de supervisión directas e indirectas sobre las entidades obligadas de alto riesgo en el sector financiero.
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2024
22 de febreroFráncfort albergará la nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo
El Consejo y el Parlamento Europeo alcanzan un acuerdo sobre la sede de la futura Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo. Los representantes de ambos colegisladores votan al mismo tiempo, con 27 votos cada uno, en una reunión interinstitucional informal a nivel político. Nueve Estados miembros presentan su candidatura para acoger la Autoridad: Bélgica (Bruselas), Alemania (Fráncfort), Irlanda (Dublín), España (Madrid), Francia (París), Italia (Roma), Letonia (Riga), Lituania (Vilna) y Austria (Viena).
La Autoridad tendrá su sede en Fráncfort y empezará a funcionar a mediados de 2025. Su personal estará compuesto por más de 400 personas.
La ubicación de la sede se incluirá en el Reglamento sobre la Autoridad y se adoptará formalmente como parte del texto.
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2024
18 de eneroEl Consejo y el Parlamento alcanzan un acuerdo sobre normas más estrictas
El Consejo y el Parlamento alcanzan un acuerdo provisional sobre partes del paquete de lucha contra el blanqueo de capitales destinadas a proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El acuerdo provisional sobre un Reglamento contra el blanqueo de capitales armonizará por primera vez exhaustivamente las normas en toda la UE, cerrando las posibles fisuras que aprovechan los delincuentes para blanquear ingresos ilícitos o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero.
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2023
18 de diciembreAcuerdo entre el Consejo y el Parlamento sobre el procedimiento para seleccionar la sede de la nueva autoridad
Los representantes del Consejo y del Parlamento Europeo alcanzan un acuerdo sobre el proceso de selección de la sede de la futura Autoridad europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (ALBC).
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2023
13 de diciembreLucha contra el blanqueo de capitales: el Consejo y el Parlamento acuerdan crear una nueva autoridad
El Consejo y el Parlamento alcanzan un acuerdo provisional sobre la creación de una nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (ALBC), elemento central del paquete de medidas contra el blanqueo de capitales presentado por la Comisión Europea en julio de 2021. Las nuevas normas tienen por objeto proteger a sus ciudadanos y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La ALBC tendrá competencias de supervisión directas e indirectas sobre las entidades obligadas de alto riesgo del sector financiero.
El acuerdo no contempla decisión alguna en cuanto a la ubicación de la sede de la agencia, una cuestión que sigue debatiéndose por separado.
¿Qué es el blanqueo de capitales? (Infografía)¿Qué es el blanqueo de capitales? (Infografía)
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2023
16 de mayoEl Consejo adopta normas que permitirán rastrear las transferencias de criptoactivos
El Consejo adopta una actualización de las normas sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos, ampliando el ámbito de aplicación de las normas a las transferencias de criptoactivos.
Con arreglo a las nuevas normas, se impone a los proveedores de servicios de criptoactivos la obligación de recopilar determinada información sobre el remitente y el beneficiario de las transferencias de activos que se realicen a través de sus servicios, con independencia del importe de la transacción, y de dar acceso a dicha información.
De esta manera se asegura la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, de modo que pueden detectarse mejor y bloquearse las posibles transacciones sospechosas.
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2022
7 de diciembreLucha contra el blanqueo de capitales: el Consejo acuerda su posición sobre las nuevas normas
Con el fin de ampliar el ámbito de aplicación del marco regulador vigente y colmar posibles lagunas, el Consejo acuerda su posición sobre un Reglamento sobre el blanqueo de capitales y una nueva Directiva.
Las nuevas normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se ampliarán a todo el sector y obligarán a todos los proveedores de servicios de criptoactivos a actuar con la diligencia debida en lo que respecta a sus clientes. Esto significa que tendrán que verificar los hechos y la información sobre sus clientes.
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2022
29 de junioSe alcanza un acuerdo provisional sobre la transparencia de las transferencias de criptoactivos
Los negociadores de la Presidencia del Consejo y del Parlamento Europeo alcanzan un acuerdo provisional acerca de la propuesta relativa a la actualización de las normas sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos, ampliando el ámbito de aplicación de las normas a las transferencias de criptoactivos.
El nuevo acuerdo permitirá a la UE acabar con el uso abusivo de criptomonedas para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y al mismo tiempo asegurar la competitividad, la protección de los consumidores y los inversores y la protección de la integridad financiera del mercado interior.
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2022
29 de junioNueva autoridad de la UE para la lucha contra el blanqueo de capitales: el Consejo acuerda su posición de negociación
El Consejo acuerda su posición parcial sobre la creación de una autoridad específica de lucha contra el blanqueo de capitales (ALBC).
Debido al carácter transfronterizo de la delincuencia, se espera que la nueva autoridad aporte una contribución importante y de utilidad a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En su posición, el Consejo añade competencias a la autoridad para que supervise directamente a determinados tipos de entidades financieras y de crédito, entre ellas a los proveedores de servicios de criptoactivos en caso de que se consideren un riesgo. Encomienda además a la autoridad la supervisión de hasta cuarenta grupos y entidades —al menos en el primer proceso de selección— y una cobertura completa del mercado interior bajo su supervisión. También se otorgan más competencias a la Junta General en la gobernanza de la ALBC.
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2020
5 de noviembreEl Consejo apoya una mayor coordinación y supervisión a escala de la UE
Tras un debate mantenido en la videoconferencia de los ministros de Economía y Hacienda del 4 de noviembre de 2020, el Consejo adopta unas Conclusiones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En ellas ofrece orientaciones a la Comisión de cara a las propuestas legislativas previstas en 2021. En particular, se trata de establecer:
- un código normativo único que armonice las normas de la UE,
- un supervisor de la UE con competencias para ejercer la supervisión directa,
- un mecanismo de coordinación y apoyo para las unidades nacionales de información financiera.
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2020
19 de mayoEl Consejo debate los planes para intensificar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Tras la presentación por la Comisión Europea de sus planes para seguir reforzando la lucha de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, los ministros debaten la cuestión.
En particular, abordan:
- cómo alcanzar mejor un conjunto armonizado de normas,
- cómo utilizar mejor los datos, su análisis y su intercambio,
- la posibilidad de establecer un nuevo organismo de la UE especializado,
- la metodología revisada para determinar los terceros países de alto riesgo.
El plan de acción de la Comisión es consecutivo a las Conclusiones del Consejo de diciembre de 2019, que fijan prioridades estratégicas para las reformas en este ámbito.
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2019
5 de diciembreBlanqueo de capitales: el Consejo fija las prioridades estratégicas para nuevas reformas
El Consejo adopta unas Conclusiones sobre las prioridades estratégicas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Las Conclusiones son una respuesta directa a la Agenda Estratégica de la UE para 2019-2024 en la que el Consejo Europeo insta a intensificar «nuestra lucha contra el terrorismo y la delincuencia transfronteriza, mejorando la cooperación y el intercambio de información y desarrollando más aún nuestros instrumentos comunes». Las Conclusiones se basan también en la Comunicación de la Comisión y en cuatro informes publicados en julio de 2019.
El Consejo invita a la Comisión a que estudie posibles medidas adicionales para perfeccionar las normas contra el blanqueo de capitales.
- Blanqueo de capitales: el Consejo fija las prioridades estratégicas para nuevas reformas (comunicado de prensa, 5.12.2019)
- Consejo Europeo: una nueva Agenda Estratégica 2019-2024
- Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo: la Comisión evalúa los riesgos y pide una mejor aplicación de las normas (comunicado de prensa, 24.7.2019, Comisión Europea)
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2019
21 de marzoConsejo y Parlamento alcanzan acuerdo provisional sobre el sistema de supervisión de las entidades financieras europeas
La Presidencia del Consejo y el Parlamento Europeo alcanzan un acuerdo provisional sobre una serie de propuestas de revisión del funcionamiento del actual Sistema Europeo de Supervisión Financiera.
Acuerdan la primera revisión fundamental de las funciones, competencia, gobernanza y financiación de las Autoridades Europeas de Supervisión y la Junta Europea de Riesgo Sistémico, con el fin de adaptarlas a los cambios del entorno en el que operan. La reforma también contempla disposiciones que refuerzan la función de la Autoridad Bancaria Europea respecto de los riesgos que plantean las actividades de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo para el sector financiero.
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2019
7 de marzoEl Consejo devuelve a la Comisión el proyecto de lista de países de alto riesgo
El Consejo decide por unanimidad rechazar un proyecto de lista presentado por la Comisión Europea que recoge 23 terceros países de alto riesgo en el ámbito del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En una declaración, el Consejo justifica su decisión alegando que «no puede respaldar la propuesta actual, que no se ha establecido mediante un proceso transparente y resiliente que incentive activamente a los países afectados para que actúen decididamente y que respete al mismo tiempo su derecho a ser oídos».
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2018
19 de diciembreEl Consejo acuerda su posición sobre una supervisión reforzada de los bancos
Los representantes permanentes ante la UE acuerdan la posición de negociación del Consejo sobre una propuesta para reforzar la función de la Autoridad Bancaria Europea (ABE) en lo que respecta a los riesgos que representan las actividades de blanqueo de capitales para el sector financiero.
Según el texto acordado, la ABE tendría concretamente las siguientes funciones:
- recopilar información de las autoridades nacionales sobre las deficiencias detectadas en el contexto de sus acciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;
- mejorar la calidad de la supervisión mediante la elaboración de normas comunes y la coordinación entre las autoridades nacionales de supervisión;
- someter a las autoridades competentes a evaluaciones de riesgos para valorar sus estrategias y recursos destinados a abordar los riesgos emergentes en el ámbito del blanqueo de capitales a escala de la UE;
- facilitar la cooperación con los países no pertenecientes a la UE en los casos transfronterizos;
- como último recurso si las autoridades nacionales no actúan, la ABE podría adoptar decisiones dirigidas directamente a bancos específicos.
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2018
4 de diciembreEl Consejo adopta un plan de acción para mejorar la supervisión y la cooperación
El Consejo adopta unas Conclusiones sobre un plan de acción para luchar de forma más eficaz contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Las Conclusiones establecen varias acciones no legislativas a corto plazo para mejorar la supervisión de las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales y estimular la cooperación entre las autoridades competentes.
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2018
11 de octubreEl Consejo adopta normas más estrictas sobre el blanqueo de capitales
El Consejo adopta una nueva Directiva antiblanqueo, que complementa la quinta Directiva antiblanqueo adoptada en mayo de 2018.
La Directiva establece nuevas disposiciones penales que desarticularán e impedirán el acceso de los delincuentes a los recursos financieros, entre ellos los que se destinan a actividades terroristas.
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2018
2 de octubreLa Comisión presenta su nueva propuesta en el Consejo
La Comisión presenta su propuesta destinada a reforzar la función de la Autoridad Bancaria Europea (ABE) en la supervisión de las entidades financieras de la UE, para enfrentarse mejor a las amenazas en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Los ministros destacan la importancia de aplicar de manera adecuada las normas de la UE sobre el blanqueo de capitales y de fomentar la cooperación entre los supervisores de la lucha contra el blanqueo de capitales y los supervisores prudenciales para crear un marco de supervisión eficaz.
El Consejo adopta también un Reglamento que refuerza los controles de la entrada y salida de efectivo de la Unión, poniendo así la legislación de la UE en consonancia con las más elevadas normas internacionales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La lucha contra el blanqueo de capitales forma parte integrante de nuestro esfuerzo por reducir los riesgos en el sector financiero y recuperar la confianza en nuestro sistema financiero. La UE ha realizado ambiciosas reformas, pero ahora es necesario velar por que se apliquen y supervisen de manera efectiva en toda la UE. Hartwig Löger, ministro federal de Hacienda de Austria, país que ejerce la Presidencia del Consejo durante el segundo semestre de 2018 -
2018
14 de mayoEl Consejo adopta la Directiva antiblanqueo
El Consejo adopta la Directiva que refuerza las normas de la UE para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la quinta Directiva antiblanqueo, como consecuencia del acuerdo alcanzado con el Parlamento Europeo en diciembre de 2017. El texto acordado había sido aprobado por el Parlamento el 19 de abril de 2018.
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2017
20 de diciembreLa Presidencia y el Parlamento alcanzan un acuerdo
Los representantes permanentes ante la UE refrendan el acuerdo político alcanzado entre la Presidencia y el Parlamento Europeo sobre la adopción de normas reforzadas de la UE para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
«El acuerdo alcanzado hoy es un paso importante en la eliminación de los medios de que disponen los terroristas —afirma Toomas Tõniste, ministro de Hacienda de Estonia, país que ejerce en este momento la Presidencia del Consejo—. Contiene nuevas medidas que ayudarán a las autoridades a controlar mejor los flujos financieros y a desmantelar la financiación de las redes delictivas».
El Parlamento y el Consejo proseguirán con la adopción de la Directiva en primera lectura.
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2016
20 de diciembreEl Consejo acuerda su posición de negociación
El Consejo acuerda su posición de negociación, lo que posibilita que la Presidencia del Consejo inicie las negociaciones con el Parlamento Europeo sobre la versión definitiva de la propuesta de revisión de la Directiva antiblanqueo.
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2016
12 de julioEl Consejo debate el plan antiblanqueo de la Comisión
El Consejo mantiene un cambio de impresiones preliminar sobre el plan de la Comisión para hacer frente al blanqueo de capitales y mejorar la transparencia fiscal.
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2016
5 de julioLa Comisión Europea publica la propuesta de modificación de la Directiva
La Comisión Europea publica la propuesta de modificación de la cuarta Directiva antiblanqueo el 5 de julio de 2016. Forma parte del plan de acción para intensificar la lucha contra la financiación del terrorismo, presentado por la Comisión Europea en 2016.
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2016
12 de febreroEl Consejo debate el plan de acción de la Comisión
El Consejo aborda el plan de acción de la Comisión encaminado a intensificar la lucha contra la financiación del terrorismo y adopta unas Conclusiones en las que se establecen las prioridades en este ámbito.
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2015
17 de diciembreEl Consejo Europeo debate medidas contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales
El Consejo Europeo debate nuevas medidas que es necesario adoptar para luchar contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales.
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2015
20 de noviembreEl Consejo pide que se refuerce la lucha de la UE contra el terrorismo
El Consejo aborda la forma de reforzar la lucha de la UE contra el terrorismo y adopta unas Conclusiones en las que destaca la importancia de modernizar el marco jurídico vigente para combatir las amenazas terroristas.
En las Conclusiones se pide a la Comisión Europea que presente propuestas para aumentar las competencias de las unidades de información financiera nacionales y la cooperación entre estas, así como para reforzar los controles sobre determinadas formas de pago, entre ellas, los mecanismos anónimos y las monedas virtuales.
Última revisión: 5 de febrero de 2025