Tidslinje: EU:s åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Den 21 januari 2025 utsåg rådet Bruna Szego till ordförande för Myndigheten för bekämpning av penningtvätt.

Rådet har antagit ett paket med nya regler mot penningtvätt som ska skydda EU-medborgarna och EU:s finansiella system mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Genom paketet inrättas också en ny europeisk myndighet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (Amla) som kommer att ha direkta och indirekta tillsynsbefogenheter över ansvariga enheter med hög risk inom finanssektorn.

• Bekämpning av penningtvätt: rådet antar lagstiftningspaket (pressmeddelande 30.5.2024)

Rådet och Europaparlamentet har kommit överens om säte för den framtida europeiska myndigheten för bekämpning av penningtvätt och av terrorismfinansiering (Amla). Företrädare för de båda medlagstiftarna röstade samtidigt, med 27 röster vardera vid ett informellt interinstitutionellt möte på politisk nivå. Nio medlemsländer lämnade in ansökningar om att ta emot Amla: Belgien (Bryssel), Tyskland (Frankfurt), Irland (Dublin), Spanien (Madrid), Frankrike (Paris), Italien (Rom), Lettland (Riga), Litauen (Vilnius) och Österrike (Wien).

Myndigheten kommer att ligga i Frankfurt, och inleder verksamheten i mitten av 2025. Den kommer att ha över 400 anställda.

Den plats där sätet placeras kommer att anges i penningtvättsförordningen och antas formellt som del av förordningen.

• Frankfurt blir säte för nya EU-myndigheten för bekämpning av penningtvätt (Amla) (pressmeddelande 22.2.2024)

Rådet och parlamentet nådde en preliminär överenskommelse om de delar av paketet för bekämpning av penningtvätt som syftar till att skydda EU-medborgarna och EU:s finansiella system mot penningtvätt och finansiering av terrorister.

Den preliminära överenskommelsen om en förordning om bekämpning av penningtvätt kommer för första gången att på ett uttömmande sätt harmonisera reglerna i hela EU och täppa till kryphål som brottslingar använder för att tvätta vinning av brott eller finansiera terroristverksamhet genom det finansiella systemet.

• Bekämpning av penningtvätt: rådet och parlamentet överens om skärpta regler (pressmeddelande 18.1.2024)

Rådets och Europaparlamentets företrädare nådde en samsyn om förfarandet för att välja säte för den framtida europeiska myndigheten för bekämpning av penningtvätt och av terrorismfinansiering (Amla).

• Bekämpning av penningtvätt: Rådet och parlamentet enas om förfarandet för val av säte för ny myndighet (pressmeddelande 18.12.2023)

Rådet och Europaparlamentet nådde en preliminär överenskommelse om att inrätta en ny europeisk myndighet för bekämpning av penningtvätt och av terrorismfinansiering (Amla) – kärnan i paketet mot penningtvätt, som EU-kommissionen lade fram i juli 2021. De nya reglerna syftar till att skydda EU-medborgarna och EU:s finansiella system mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Myndigheten kommer att ha direkta och indirekta tillsynsbefogenheter över ansvariga enheter med hög risk inom finanssektorn.

Man har ännu inte beslutat var den ska ha sitt säte, och diskussionerna om detta fortsätter.

• Bekämpning av penningtvätt: rådet och parlamentet enas om ny myndighet (pressmeddelande 13.12.2023)

Rådet har antagit uppdaterade regler om upplysningar som åtföljer överföringar av medel genom att utvidga reglernas tillämpningsområde så att de omfattar även överföringar av kryptotillgångar.

De nya reglerna innebär att leverantörer av kryptotillgångstjänster måste samla in och tillgängliggöra vissa upplysningar om sändare och mottagare av överföringar av kryptotillgångar, oavsett transaktionsbeloppet i fråga.

På så sätt kan man spåra överföringar av kryptotillgångar för att bättre kunna identifiera möjliga misstänkta transaktioner och blockera dem.

• Bekämpning av penningtvätt: rådet antar regler för att göra överföringar av kryptotillgångar spårbara (pressmeddelande 16.5.2023)

För att utvidga tillämpningsområdet för det befintliga regelverket och täppa till eventuella kryphål enades rådet om en ståndpunkt om en förordning mot penningtvätt och ett nytt direktiv.

De nya reglerna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i EU kommer att utvidgas till att omfatta hela kryptosektorn, vilket tvingar alla leverantörer av kryptotillgångstjänster att utföra due diligence-granskning av de egna kunderna. Detta innebär att de måste kontrollera fakta och information om kunderna.

• Bekämpning av penningtvätt: rådet enas om en ståndpunkt om ett förstärkt regelverk (pressmeddelande 7.12.2019)

Rådet och parlamentet nådde en preliminär överenskommelse om förslaget om uppdatering av reglerna om uppgifter vid överföringar av medel genom att tillämpningsområdet för reglerna utvidgas till att omfatta överföringar av kryptotillgångar.

Det nya avtalet gör det möjligt för EU att åtgärda missbruket av kryptotillgångar för penningtvätt och finansiering av terrorism, samtidigt som man förenar konkurrenskraft, konsument- och investerarskydd och skyddet av den inre marknadens finansiella integritet.

• Bekämpning av penningtvätt: preliminär överenskommelse om insyn i överföringar av kryptotillgångar (pressmeddelande 29.6.2022)

Rådet överens om en partiell ståndpunkt om inrättandet av en särskild myndighet för bekämpning av penningtvätt.

Eftersom det rör sig om gränsöverskridande brottslighet ska den nya myndigheten stärka kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

I sin ståndpunkt ger rådet myndigheten befogenheter att direkt övervaka vissa typer av kredit- och finansinstitut, däribland leverantörer av kryptotillgångstjänster, om de anses vara förbundna med risker. Rådet ger också myndigheten i uppdrag att övervaka upp till 40 grupper och enheter – åtminstone i den första urvalsprocessen – och att se till att hela den inre marknaden omfattas av tillsynen. Myndighetens styrelse får också ytterligare befogenheter som gäller styrningen.

• Ny EU-myndighet för bekämpning av penningtvätt: rådet enas om partiell ståndpunkt (pressmeddelande 29.6.2021)

Efter en diskussion vid ekonomi- och finansministrarnas videokonferens den 4 november 2020 antog rådet slutsatser om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Dessa ger kommissionen vägledning innan den lägger fram sina lagstiftningsförslag under 2021. Det handlar särskilt om att inrätta

• ett enhetligt regelverk för att harmonisera EU:s bestämmelser
• en tillsynsmyndighet på EU-nivå med direkt tillsynsbefogenhet
• en samordnings- och stödmekanism för nationella finansunderrättelseenheter

• Videokonferens med ekonomi- och finansministrarna, 4 november 2020

Ministrarna höll en diskussion efter det att EU-kommissionen presenterat sina planer för att ytterligare stärka EU:s kamp mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

De diskuterade särskilt:

• hur man bäst uppnår en harmoniserad uppsättning regler
• hur data, dataanalys och datadelning kan utnyttjas bättre
• möjligheten att inrätta en ny specialiserad EU-myndighet
• en reviderad metod för att identifiera högrisktredjeländer

I kommissionens handlingsplan följer man upp rådets slutsatser från december 2019 där de strategiska prioriteringarna för reformer på detta område anges.

• Videokonferens med ekonomi- och finansministrarna, 19.5.2020
• Kommissionen trappar upp kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (pressmeddelande 7.5.2020, EU-kommissionen)

Rådet antog slutsatser om strategiska prioriteringar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Slutsatserna är ett direkt svar på EU:s strategiska agenda för 2019–2024, där Europeiska rådet framhåller sin avsikt att ”stärka vår kamp mot terrorism och gränsöverskridande brottslighet, förbättra samarbetet och informationsutbytet och vidareutveckla våra gemensamma instrument”. Slutsatserna bygger också på kommissionens meddelande och fyra rapporter som offentliggjordes i juli 2019.

Rådet uppmanar kommissionen att undersöka om det finns andra åtgärder som kan vidtas för att förbättra reglerna för bekämpning av penningtvätt.

• Penningtvätt: rådet fastställer strategiska prioriteringar för ytterligare reformer (pressmeddelande 5.12.2019)
• Europeiska rådet: En ny strategisk agenda 2019–2024
• Kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism: Kommissionen bedömer riskerna och uppmanar till ett bättre införlivande av reglerna (pressmeddelande 24.7.2019, EU-kommissionen)

Rådets ordförandeskap och Europaparlamentet nådde en preliminär överenskommelse om ett paket med förslag om en översyn av funktionssättet hos det nuvarande europeiska systemet för finansiell tillsyn.

De enades om en första genomgripande översyn av de europeiska tillsynsmyndigheternas och Europeiska systemrisknämndens uppgifter, befogenheter, styrning och finansiering för att anpassa dessa myndigheter till de förändrade förhållanden som råder inom deras verksamhetsområde. Reformen omfattar också bestämmelser som ska stärka Europeiska bankmyndighetens roll vad gäller de risker som penningtvätten och terrorismfinansieringen medför för finanssektorn.

• Finansiell tillsyn: rådets ordförandeskap och Europaparlamentet når preliminär överenskommelse om ramarna för tillsynen över europeiska finansinstitut (pressmeddelande 21.3.2019)

Rådet beslutade enhälligt att förkasta EU-kommissionens utkast till förteckning över 23 högrisktredjeländer på området penningtvätt och finansiering av terrorism.

I ett uttalande motiverade rådet sitt beslut med att det inte kunde ”stödja det aktuella förslaget, som inte har upprättats genom en process med transparens och motståndskraft i vilken berörda länder aktivt förses med incitament för att vidta kraftfulla åtgärder, samtidigt som deras rätt att göra sig hörd respekteras”.

• Penningtvätt och finansiering av terrorism: rådet skickar tillbaka förteckning över högriskländer till kommissionen (pressmeddelande 7.3.2019)

EU-ambassadörerna enades om rådets förhandlingsposition gällande ett förslag som stärker Europeiska bankmyndighetens (EBA) roll när det gäller de risker som penningtvätt innebär för den finansiella sektorn.

Enligt den överenskomna texten skulle EBA framför allt få till uppgift att

• samla in information från nationella myndigheter om svagheter som upptäcks i samband med deras insatser mot penningtvätt och finansiering av terrorism
• öka tillsynens kvalitet genom utarbetande av gemensamma standarder och samordning mellan nationella tillsynsmyndigheter
• genomföra riskbedömningar av behöriga myndigheter i syfte att utvärdera deras strategier och resurser för att hantera nya risker för penningtvätt på EU-nivå
• underlätta samarbete med länder utanför EU om gränsöverskridande fall
• som en sista utväg – om de nationella myndigheterna inte agerar – rikta beslut direkt till enskilda banker

• Bekämpning av penningtvätt: rådet enas om ståndpunkt om förstärkt tillsyn av banker (pressmeddelande 19.12.2018)

Rådet antog slutsatser om en handlingsplan för att bättre bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.

I slutsatserna anges ett antal kortsiktiga icke lagstiftningsåtgärder för att stärka tillsynen av bekämpning av penningtvätt och främja samarbetet mellan de behöriga myndigheterna.

• Ekofinrådet 5.12.2018

Rådet antog ett nytt penningtvättsdirektiv som ska komplettera det femte penningtvättsdirektivet som antogs i maj 2018.

Direktivet innehåller nya straffrättsliga bestämmelser som ska störa och stoppa brottslingars tillgång till ekonomiska resurser, bland annat resurser som används för terrorism.

• EU skärper reglerna mot penningtvätt (pressmeddelande 11.10.2018)

Kommissionen lade fram sitt förslag om att stärka Europeiska bankmyndighetens roll när det gäller att övervaka europeiska finansinstitut så att EU blir bättre på att bekämpa de hot som penningtvätt och finansiering av terrorism utgör.

Ministrarna framhöll betydelsen av ett ordentligt genomförande av EU:s bestämmelser om penningtvätt och ett förstärkt samarbete mellan de myndigheter som ansvarar för penningtvättstillsyn och stabilitetstillsyn så att en effektiv övervakningsram kommer på plats.

Rådet antog också en förordning som skärper kontrollerna av kontanta medel som förs in i eller ut ur unionen. Det innebär en anpassning av EU:s lagstiftning till högsta internationella standard för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Kampen mot penningtvätt är en central del av våra ansträngningar för att minska riskerna i finanssektorn och få tillbaka tilltron till det finansiella systemet. EU har genomfört ambitiösa reformer men nu måste vi säkerställa att de verkställs och övervakas ordentligt i hela unionen. Hartwig Löger, finansminister i Österrike, som innehar ordförandeskapet i rådet under andra halvåret 2018

• Ekofinrådet 2.10.2018

Rådet antog det femte penningtvättsdirektivet, som innebär striktare EU-regler för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Bakgrunden till direktivet är en överenskommelse med Europaparlamentet som nåddes i december 2017. Parlamentet godkände den överenskomna texten den 19 april 2018.

• Penningtvätt och finansiering av terrorism: nya regler antagna (pressmeddelande 14.5.2018)

EU-ambassadörerna bekräftade ordförandeskapets och Europaparlamentets politiska överenskommelse om skärpta EU-regler för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

”Dagens överenskommelse är ett viktigt steg när det gäller att undanröja de medel som terrorister kan använda sig av”, säger Toomas Tõniste, finansminister i Estland som vid denna tidpunkt innehade ordförandeskapet i rådet. ”Överenskommelsen innehåller nya åtgärder som kommer att hjälpa myndigheterna att bättre spåra finansiella flöden och strypa de kriminella nätverkens finansiella resurser.”

Parlamentet och rådet kommer att anta direktivet vid första behandlingen.

Rådet enades om sin förhandlingsposition, som gjorde det möjligt för rådets ordförandeskap att inleda förhandlingar med Europaparlamentet om den slutgiltiga versionen av den föreslagna ändringen av penningtvättsdirektivet.

• Rådets förhandlingsposition om utkastet till direktiv om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism, 19.12.2016

Rådet höll en inledande diskussion om kommissionens plan för att bekämpa penningtvätt och öka skattetransparensen.

• Ekofinrådet 12.7.2016

EU-kommissionen offentliggjorde förslaget om ändring av det fjärde penningtvättsdirektivet den 5 juli 2016. Det är en del av EU-kommissionens åtgärdsplan från 2016 för förstärkning av kampen mot finansiering av terrorism.

Rådet diskuterade kommissionens åtgärdsplan för förstärkning av kampen mot finansiering av terrorism och antog slutsatser där man fastställde prioriteringarna på detta område.

• Rådets slutsatser om kampen mot finansiering av terrorism, 12.2.2016

Europeiska rådet diskuterade ytterligare åtgärder som behöver vidtas för att bekämpa finansiering av terrorism och penningtvätt.

• Europeiska rådets slutsatser, 17–18.12.2015
• Europeiska rådet, 17–18.12.2015

Rådet diskuterade hur EU:s kamp mot terrorismen kan förstärkas och antog slutsatser där man framhöll vikten av att den nuvarande rättsliga ramen för bekämpning av terroristhotet uppgraderas.

I slutsatserna uppmanades EU-kommissionen att lägga fram förslag för att öka de nationella finansunderrättelseenheternas befogenheter och fördjupa samarbetet mellan dem samt skärpa kontrollerna av vissa betalningsmetoder, bland annat anonyma mekanismer och virtuella valutor.

• Slutsatser från Europeiska unionens råd och medlemsstaterna, församlade i rådet, om terrorismbekämpning, 20.11.2015
• RIF-rådet 20.11.2015