Časová osa: opatření EU proti praní peněz a financování terorismu

Dne 21. ledna 2025 jmenovala Rada Brunu Szegoovou předsedkyní Orgánu pro boj proti praní peněz.

Rada dnes přijala balíček nových pravidel pro boj proti praní peněz, která budou občany EU a finanční systém EU chránit před praním peněz a financováním terorismu. 

Tímto balíčkem se rovněž zřizuje nový evropský Orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu (AMLA), který bude mít přímé a nepřímé pravomoci dohledu nad vysoce rizikovými povinnými osobami ve finančním sektoru.

• Boj proti praní peněz: Rada přijala soubor pravidel (tisková zpráva, 30. května 2024)

Rada a Evropský parlament dosáhly dohody ohledně sídla budoucího evropského orgánu pro boj proti praní peněz a financování terorismu (AMLA). Zástupci obou spolunormotvůrců hlasovali současně, přičemž každému spolunormotvůrci bylo na neformálním interinstitucionálním zasedání na politické úrovni přiděleno 27 hlasů. Žádost o umístění AMLA podalo devět členských států: Belgie (Brusel), Německo (Frankfurt), Irsko (Dublin), Španělsko (Madrid), Francie (Paříž), Itálie (Řím), Lotyšsko (Riga), Litva (Vilnius) a Rakousko (Vídeň).

AMLA bude mít sídlo ve Frankfurtu a zahájí svou činnost v polovině roku 2025. Bude mít více než 400 zaměstnanců.

Umístění sídla bude uvedeno v nařízení o orgánu AMLA a formálně přijato jako součást jeho znění.

• Frankfurt bude sídlem nového orgánu EU pro boj proti praní peněz (AMLA) (tisková zpráva, 22. února 2024)

Rada a Parlament dosáhly předběžné dohody o částech balíčku opatření proti praní peněz, jehož cílem je chránit občany EU a finanční systém v EU před praním peněz a financováním terorismu.

Předběžná dohoda ohledně nařízení o boji proti praní peněz poprvé vyčerpávajícím způsobem harmonizuje pravidla v celé EU a odstraní možné mezery, jichž pachatelé trestných činů zneužívají k praní výnosů z nezákonné činnosti nebo k financování terorismu prostřednictvím finančního systému.

• Boj proti praní peněz: Rada a Parlament se dohodly na přísnějších pravidlech (tisková zpráva, 18. ledna 2024)

Zástupci Rady a Evropského parlamentu dosáhli společného porozumění ohledně procesu výběru sídla budoucího evropského orgánu pro boj proti praní peněz a financování terorismu (AMLA).

• Boj proti praní peněz: Rada a Parlament se dohodly na postupu pro výběr sídla nového orgánu (tisková zpráva, 18. prosince 2023)

Rada a Parlament dosáhly předběžné dohody o vytvoření nového evropského orgánu – Orgánu pro boj proti praní peněz a financování terorismu (AMLA), jenž je klíčovou součástí balíčku pro boj proti praní peněz, který Evropská komise předložila v červenci 2021. Cílem nových pravidel je chránit občany a finanční systém EU před praním peněz a financováním terorismu.

AMLA bude mít přímé a nepřímé pravomoci v oblasti dohledu nad vysoce rizikovými povinnými osobami ve finančním sektoru.

Součástí uvedené dohody není rozhodnutí o umístění sídla agentury. Tato záležitost je i nadále projednávána samostatně.

• Boj proti praní peněz: Rada a Parlament se dohodly na vytvoření nového orgánu (tisková zpráva, 13. prosince 2023)

Rada přijala aktualizovaná pravidla týkající se informací doprovázejících převody peněžních prostředků, jimiž se působnost těchto pravidel rozšiřuje i na převody kryptoaktiv.

Podle nových pravidel jsou poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy povinni shromažďovat a zpřístupňovat určité informace o odesílateli a příjemci převodů kryptoaktiv, která nabízejí, a to bez ohledu na množství kryptoaktiv, která jsou předmětem transakce.

Tím se zajišťuje sledovatelnost převodů kryptoaktiv, aby bylo možné lépe identifikovat případné podezřelé transakce a v případě potřeby je zablokovat.

• Boj proti praní peněz: Rada přijala pravidla, která zajistí sledovatelnost převodů kryptoaktiv (tisková zpráva, 16. května 2023)

S cílem rozšířit oblast působnosti stávajícího regulačního rámce a odstranit případné nedostatky se Rada dohodla na postoji k nařízení a nové směrnici o boji proti praní peněz.

Nová pravidla EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu budou rozšířena na celé odvětví kryptoaktiv a uloží všem poskytovatelům služeb souvisejících s kryptoaktivy povinnost provádět hloubkovou kontrolu svých klientů. To znamená, že budou muset ověřovat skutečnosti a informace o nich.

• Boj proti praní peněz: Rada se dohodla na postoji k posílenému souboru pravidel (tisková zpráva, 7. prosince 2022)

Rada a Evropský parlament dosáhly předběžné dohody o návrhu na aktualizaci pravidel pro informace doprovázející převody peněžních prostředků rozšířením oblasti působnosti těchto pravidel i na převody kryptoaktiv.

Nová dohoda umožní EU zakročit proti zneužívání kryptoaktiv k praní peněz a financování terorismu a zároveň dosáhnout vyvážené rovnováhy mezi konkurenceschopností, ochranou spotřebitelů a investorů a ochranou finanční integrity vnitřního trhu.

• Boj proti praní peněz: bylo dosaženo předběžné dohody o transparentnosti převodů kryptoaktiv (tisková zpráva, 29. června 2022)

Rada se dohodla na částečném postoji ke zřízení specializovaného Orgánu pro boj proti praní peněz (AMLA).

Vzhledem k přeshraniční povaze trestné činnosti se očekává, že nový orgán významně a užitečně přispěje k boji proti praní peněz a financování terorismu.

Rada ve svém postoji doplňuje pravomoci orgánu, aby mohl přímo dohlížet na určité druhy úvěrových a finančních institucí, včetně poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, pokud jsou považovány za rizikové. Rovněž tento orgán pověřuje, aby vykonával dohled přibližně nad 40 skupinami a subjekty (alespoň v rámci prvního procesu výběru) a aby zajistil v rámci svého dohledu úplné pokrytí vnitřního trhu. V rámci řídících struktur orgánu AMLA se rovněž přiděluje více pravomocí generální radě.

• Nový orgán EU pro boj proti praní peněz: Rada se dohodla na částečném postoji (tisková zpráva, 29. června 2022)

Following a discussion at the video conference of economics and finance ministers on 4 November 2020, the Council adopted conclusions on anti-money laundering and terrorism financing.

These provide the Commission with guidance in advance of its legislative proposals in 2021. In particular for setting up:

• a single rule book harmonising EU rules
• an EU-level supervisor with direct supervisory powers
• a coordination and support mechanism for national financial intelligence units

• Video conference of economics and finance ministers, 4 November 2020

Evropská komise představila své plány ohledně dalšího posilování boje EU proti praní peněz a financování terorismu a mezi ministry následně proběhla na toto téma diskuse.

Zabývali se zejména těmito otázkami:

• jak nejlépe dosáhnout harmonizovaného souboru pravidel,
• jak lépe využívat data, jejich analýzy a sdílení,
• možností zřídit nový zvláštní orgán EU,
• revidovanou metodikou pro identifikaci vysoce rizikových třetích zemí.

Akční plán Komise navazuje na závěry Rady z prosince 2019, v nichž byly stanoveny strategické priority pro reformu v této oblasti.

• Videokonference ministrů hospodářství a financí, 19. května 2020
• Komise přitvrzuje v boji proti praní peněz a financování terorismu (tisková zpráva, 7. května 2020, Evropská komise)

Rada přijala závěry o strategických prioritách v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Tyto závěry jsou přímou reakcí na strategickou agendu EU na období 2019–2024, v níž Evropská rada vyzývá k „posílení boje proti terorismu a přeshraniční trestné činnosti, ke zlepšení spolupráce a sdílení informací a k dalšímu rozvoji společných nástrojů“. Závěry rovněž navazují na sdělení Komise a čtyři zprávy zveřejněné v červenci 2019.

Rada vyzvala Komisi, aby prozkoumala případná další opatření ke zlepšení pravidel v oblasti boje proti praní peněz.

• Praní peněz: Rada stanovila strategické priority pro další reformy (tisková zpráva, 5. prosince 2019)
• Evropská rada: nová strategická agenda 2019–2024
• Boj proti praní peněz a financování terorismu: Komise hodnotí rizika a vyzývá k lepšímu provádění pravidel (tisková zpráva, 24. července 2019, Evropská komise)

Předsednictví Rady a Evropský parlament dosáhly předběžné dohody o souboru návrhů na přezkum fungování stávajícího Evropského systému dohledu nad finančním trhem.

Dohodly se na prvním zásadním přezkumu úkolů, pravomocí, správy a řízení, jakož i financování evropských orgánů dohledu a Evropské rady pro systémová rizika, aby se tyto orgány přizpůsobily měnícímu se prostředí, v němž vykonávají svou činnost. Tato reforma zahrnuje rovněž ustanovení, jež posilují úlohu Evropského orgánu pro bankovnictví s ohledem na rizika, která praní peněz a financování terorismu pro finanční sektor představuje.

• Dohled nad finančním trhem: předsednictví Rady a Parlament dosáhly předběžné dohody o rámci dohledu nad evropskými finančními institucemi (tisková zpráva, 21. března 2019)

Rada jednomyslně odmítla návrh seznamu 23 vysoce rizikových třetích zemí v oblasti praní peněz a financování terorismu, který předložila Evropská komise.

V prohlášení Rada své rozhodnutí odůvodnila tím, že „nemůže podpořit stávající návrh, který nebyl vypracován transparentním a nezpochybnitelným postupem, v jehož rámci jsou dotčené země aktivně podněcovány k přijímání rozhodných opatření a zároveň je respektováno jejich právo být vyslyšeny“.

• Boj proti praní peněz a financování terorismu: Rada vrátila Komisi návrh seznamu vysoce rizikových zemí (tisková zpráva, 7. března 2019)

Velvyslanci při EU se dnes dohodli na vyjednávacím postoji Rady k návrhu, kterým se posiluje úloha Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA), pokud jde o ohrožení finančního sektoru činnostmi souvisejícími s praním peněz.

Podle dohodnutého znění by orgánu EBA byly svěřeny zejména tyto úkoly:

• shromažďování informací od vnitrostátních orgánů týkajících se nedostatků zjištěných v souvislosti s jejich opatřeními proti praní peněz a financování terorismu,
• zvyšování kvality dohledu vypracováním společných standardů a koordinací činnosti vnitrostátních orgánů dohledu,
• provádění posouzení rizik zaměřených na vyhodnocení strategií a zdrojů příslušných orgánů určených pro řešení nově vznikajících rizik v oblasti praní peněz na úrovni EU,
• usnadňování spolupráce se zeměmi mimo EU na přeshraničních případech,
• jako krajní řešení by v případech nečinnosti vnitrostátních orgánů mohl orgán EBA vydávat rozhodnutí určená přímo jednotlivým bankám.

• Boj proti praní peněz: Rada se dohodla na postoji ohledně posíleného dohledu nad bankami (tisková zpráva, 19. prosince 2018)

Rada přijala závěry o akčním plánu pro účinnější boj proti praní peněz a financování terorismu.

V těchto závěrech je stanovena celá řada krátkodobých nelegislativních opatření na posílení dohledu nad činnostmi namířenými proti praní peněz a na podporu spolupráce mezi příslušnými orgány.

• Rada pro hospodářské a finanční věci, 5. prosince 2018

Rada přijala novou směrnici proti praní peněz, která doplňuje pátou směrnici o boji proti praní peněz, jež byla přijala v květnu 2018.

Směrnice zavádí nová trestněprávní ustanovení, která naruší a zablokují přístup pachatelů trestné činnosti k finančním zdrojům, včetně zdrojů používaných pro teroristickou činnost.

• EU přijala přísnější pravidla týkající se praní peněz (tisková zpráva, 11. října 2018)

Komise předložila návrh na posílení úlohy Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) při dohledu nad unijními finančními institucemi s cílem lépe řešit hrozby související s praním peněz a financováním terorismu.

Ministři zdůraznili, že pro vytvoření účinného kontrolního rámce je důležité zajistit řádné provádění pravidel EU pro boj proti praní peněz a zintenzivnit spolupráci mezi orgány pro dohled nad bojem proti praní peněz a orgány obezřetnostního dohledu.

Rada rovněž přijala nařízení o zpřísnění kontrol peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo ji opouštějící, a uvedla tak právní předpisy EU v soulad s nejvyššími mezinárodními normami pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Boj proti praní peněz je nedílnou součástí našeho úsilí o snížení rizik ve finančním sektoru a obnovení důvěry v náš finanční systém. EU uskutečnila ambiciózní reformy, a nyní musíme zajistit, že budou v celé EU účinně prosazovány a monitorovány. Hartwig Löger, ministr financí Rakouska, které předsedá Radě ve druhé polovině roku 2018

• Rada pro hospodářské a finanční věci, 2. října 2018

Rada přijala směrnici, kterou se posilují pravidla EU pro předcházení praní peněz a financování terorismu – tzv. pátou směrnici o boji proti praní peněz. Stalo se tak v návaznosti na dohodu s Evropským parlamentem z prosince 2017. Parlament dohodnuté znění schválil dne 19. dubna 2018.

• Byla přijata nová pravidla pro boj proti praní peněz a financování terorismu (tisková zpráva, 14. května 2018)

Velvyslanci při EU potvrdili politickou dohodu, jíž bylo dosaženo mezi předsednictvím a Evropským parlamentem o posílení pravidel EU pro předcházení praní peněz a financování terorismu.

„Dnešní dohoda představuje významný krok směrem k odstranění prostředků, jimiž teroristé disponují,“ prohlásil Toomas Tõniste, ministr financí Estonska, které v současnosti předsedá Radě. „Obsahuje nová opatření, která orgánům pomohou lépe sledovat finanční toky a narušit financování zločineckých sítí.“

Očekává se, že Parlament a Rada směrnici přijmou v prvním čtení.

Rada se dohodla na svém vyjednávacím postoji, díky němuž bude předsednictví Rady moci zahájit jednání s Evropským parlamentem o konečném znění navrhované revize směrnice o boji proti praní peněz.

• Vyjednávací postoj Rady k návrhu směrnice o předcházení praní peněz a financování terorismu, 19. prosince 2016

V Radě proběhla předběžná výměna názorů ohledně plánu Komise pro boj proti praní peněz a posílení transparentnosti v daňové oblasti.

• Rada pro hospodářské a finanční věci, 12. července 2016

Dne 5. července 2016 zveřejnila Evropská komise návrh na změnu čtvrté směrnice o boji proti praní peněz. Návrh je součástí akčního plánu pro zesílení boje proti financování terorismu vypracovaného Evropskou komisí v roce 2016.

Rada jednala o akčním plánu Komise pro zesílení boje proti financování terorismu a přijala závěry, v nichž stanovila priority v této oblasti.

• Závěry Rady o boji proti financování terorismu (12. února 2016)

Evropská rada jednala o dalších opatřeních, která je třeba přijmout v zájmu boje proti financování terorismu a praní peněz.

• Závěry Evropské rady, 17. a 18. prosince 2015
• Evropská rada, 17. a 18. prosince 2015

Rada jednala o tom, jak posílit boj EU proti terorismu, a přijala závěry, ve kterých zdůraznila význam modernizace stávajícího právního rámce, který se teroristickými hrozbami zabývá.

V závěrech se Evropská komise vyzývá, aby předložila návrhy na zvýšení pravomocí vnitrostátních finančních zpravodajských jednotek a zlepšení jejich vzájemné spolupráce, jakož i na posílení kontrol v oblasti některých platebních metod, včetně anonymních mechanismů a virtuálních měn.

• Závěry Rady EU a členských států zasedajících v Radě o boji proti terorismu, 20. listopadu 2015
• Rada pro spravedlnost a vnitřní věci, 20. listopadu 2015