График: Действия на ЕС срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма

На 21 януари 2025 г. Съветът назначи г-жа Bruna Szego за председател на органа за борба с изпирането на пари.

Днес Съветът прие пакет от нови правила за борба с изпирането на пари, които ще защитават гражданите на ЕС и финансовата система на ЕС срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма. 

С пакета се създава нов европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ОБИП), който ще има преки и непреки надзорни правомощия върху високорисковите задължени субекти във финансовия сектор.

• Борба с изпирането на пари: Съветът приема пакет от правила (съобщение за медиите, 30 май 2024 г.)

Съветът и Европейският парламент постигнаха споразумение за седалището на бъдещия европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ОБИП). Представители на двата съзаконодателни органа гласуваха едновременно с 27 гласа, разпределени на всеки съзаконодател, на неофициална междуинституционална среща на политическо равнище. Девет държави членки подадоха кандидатура седалището на ОБИП да бъде на тяхна територия: Белгия (Брюксел), Германия (Франкфурт), Ирландия (Дъблин), Испания (Мадрид), Франция (Париж), Италия (Рим), Латвия (Рига), Литва (Вилнюс) и Австрия (Виена).

ОБИП ще бъде базиран във Франкфурт и ще започне да функционира в средата на 2025 г. ОБИП ще има над 400 служители.

Местоположението на седалището ще бъде включено в Регламента за ОБИП и официално прието като част от текста.

• Франкфурт ще бъде седалище на новия орган на ЕС за борба с изпирането на пари (съобщение за медиите, 22 февруари 2024 г.)

Съветът и Парламентът постигнаха предварително споразумение по елементи на пакета за борба срещу изпирането на пари, който има за цел да защити гражданите на ЕС и финансовата система на ЕС срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Предварителното споразумение относно регламента за борба с изпирането на пари за първи път ще хармонизира изчерпателно правилата в целия ЕС и ще премахне евентуалните пропуски, използвани от престъпниците за изпиране на незаконни приходи или финансиране на терористични дейности чрез финансовата система.

• Борба срещу изпирането на пари: Съветът и Парламентът постигат споразумение за по-строги правила (съобщение за медиите, 18 януари 2024 г.)

Представителите на Съвета и на Европейския парламент постигнаха общо разбиране относно процеса за избор на седалище на бъдещия европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ОБИП).

• Борба срещу изпирането на пари: Съветът и Парламентът постигнаха съгласие относно процедурата за избор на седалище за нов орган (съобщение за медиите, 18 декември 2023 г.)

Съветът и Парламентът постигнаха предварително споразумение за създаването на нов европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ОБИП) — основният елемент на пакета за борба с изпирането на пари, представен от Европейската комисия през юли 2021 г. Новите правила имат за цел да защитят гражданите и финансовата система на ЕС от изпирането на пари и финансирането на тероризма.

ОБИП ще има правомощия за пряк и непряк надзор върху високорисковите задължени субекти във финансовия сектор.

Споразумението не включва решение за местоположението на седалището на агенцията — този въпрос продължава да бъде предмет на отделни обсъждания.

• Борба с изпирането на пари: Съветът и Парламентът се споразумяха за създаването на нов орган (съобщение за медиите, 13 декември 2023 г.)

Съветът прие актуализирани правила относно информацията, придружаваща преводите на средства, като разшири обхвата на правилата, така че в него да бъдат включени и преводите на криптоактиви.

Съгласно новите правила доставчиците на услуги за криптоактиви са задължени да събират и предоставят на разположение определена информация относно наредителя и бенефициера на обработваните от тях преводи на криптоактиви, независимо от размера на криптоактивите, обект на трансакцията.

Това ще гарантира проследимост на преводите на криптоактиви, за да се даде възможност за по-добро идентифициране и блокиране на евентуални съмнителни трансакции.

• Борба срещу изпирането на пари: Съветът приема правила, които ще направят възможно проследяването на преводите на криптоактиви (съобщение за медиите, 16 май 2023 г.)

С цел да се разшири обхватът на съществуващата регулаторна рамка и да се отстранят евентуалните пропуски, Съветът постигна съгласие по позицията си относно регламент за борба с изпирането на пари и нова директива.

Новите правила на ЕС за борба с изпирането на пари и с финансирането на тероризма ще бъдат разширени, така че да обхванат целия сектор на криптоактивите, като всички доставчици на услуги за криптоактиви ще бъдат задължени да извършват надлежна проверка на своите клиенти. Това означава, че те ще трябва да проверяват фактите и информацията за своите клиенти.

• Борба срещу изпирането на пари: Съветът постига съгласие по позицията си относно по-строга нормативна уредба (съобщение за медиите, 7 декември 2022 г.)

Съветът и Парламентът постигнаха предварително споразумение по предложението за актуализиране на правилата относно информацията, придружаваща преводите на средства, чрез разширяване на обхвата на правилата по отношение на преводите на криптоактиви.

Новото споразумение ще даде възможност на ЕС да се бори срещу злоупотребата с криптоактиви за изпиране на пари и финансиране на тероризма, като същевременно се отчитат конкурентоспособността, защитата на потребителите и инвеститорите и защитата на финансовата цялост на вътрешния пазар.

• Борба срещу изпирането на пари: Постигнато е предварително споразумение относно прозрачността на преводите на криптоактиви (съобщение за медиите, 29 юни 2022 г.)

Съветът постигна съгласие по частична позиция относно създаването на специален орган за борба с изпирането на пари (ОБИП).

Предвид трансграничния характер на престъпността се очаква новият орган да има активен принос и да бъде от полза за борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

В своята позиция Съветът възлага на ОБИП и правомощия за пряк надзор над някои видове кредитни и финансови институции, включително доставчици на услуги за криптоактиви, ако те се считат за рискови. Съветът възлага на ОБИП задачата да упражнява надзор над до 40 групи и субекти – поне при първия процес на подбор – и да гарантира, че целият вътрешен пазар е обхванат от този надзор. Генералният съвет също получава повече правомощия в управлението на ОБИП.

• Нов орган на ЕС за борба с изпирането на пари: Съветът постига съгласие по частична позиция (съобщение за медиите, 29 юни 2022 г.)

Following a discussion at the video conference of economics and finance ministers on 4 November 2020, the Council adopted conclusions on anti-money laundering and terrorism financing.

These provide the Commission with guidance in advance of its legislative proposals in 2021. In particular for setting up:

• a single rule book harmonising EU rules
• an EU-level supervisor with direct supervisory powers
• a coordination and support mechanism for national financial intelligence units

• Video conference of economics and finance ministers, 4 November 2020

Министрите проведоха обсъждане след представянето от Европейската комисия на нейните планове за по-нататъшно активизиране на борбата на ЕС с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

По-специално те обсъдиха:

• как най-добре да се постигне хармонизиран набор от правила
• как да се използват по-добре данните и техният анализ и обмен;
• възможността за създаване на нов специален орган на ЕС
• предложената от Комисията преразгледана методика за идентифициране на високорискови трети държави.

Планът за действие на Комисията е продължение на заключенията на Съвета от декември 2019 г., в които се определят стратегическите приоритети за реформа в тази област.

• Видеоконференция на министрите на икономиката и финансите, 19 май 2020 г.
• Комисията засилва борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма (съобщение за медиите, 7 май 2020 г., Европейска комисия)

Съветът прие заключения относно стратегическите приоритети в борбата с изпирането на пари и с финансирането на тероризма.

Заключенията са пряк отговор на стратегическата програма на ЕС за периода 2019–2024 г., в която Европейският съвет призовава за „укрепване на борбата с тероризма и трансграничната престъпност, подобряване на сътрудничеството и обмена на информация и усъвършенстване още повече на общите ни инструменти“. Заключенията използват като основа и съобщението на Комисията, както и четири доклада, публикувани през юли 2019 г.

Съветът приканва Комисията да проучи възможните по-нататъшни действия за въвеждане на по-строги правила за борба с изпирането на пари.

• Изпиране на пари: Съветът набелязва стратегически приоритети за по-нататъшни реформи (съобщение за медиите, 5 декември 2019 г.)
• Европейски съвет: Нова стратегическа програма за периода 2019—2024 г.
• Борба с изпирането на пари и с финансирането на тероризма Комисията оценява рисковете и призовава за по-добро прилагане на правилата (съобщение за медиите, 24 юли 2019 г., Европейска комисия)

Председателството на Съвета и Европейският парламент постигнаха предварително споразумение по пакет от предложения за преглед на функционирането на действащата Европейска система за финансов надзор.

Те постигнаха споразумение по първия основен преглед на задачите, правомощията, управлението и финансирането на Европейските надзорни органи и Европейския съвет за системен риск с цел адаптиране на тези органи към променения контекст, в който работят. Реформата включва и разпоредби, с които се укрепва ролята на Европейския банков орган, що се отнася до рисковете за финансовия сектор, породени от дейности по изпиране на пари и финансиране на тероризма.

• Финансов надзор: Председателството на Съвета и Парламентът постигат предварително споразумение относно рамката за надзор на европейските финансови институции (съобщение за медиите, 21 март 2019 г.)

Съветът единодушно реши да отхвърли предложения от Европейската комисия проектосписък с 23 високорискови трети държави“ в областта на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

В свое изявление Съветът обоснова решението си, като заявява, че „не може да подкрепи настоящото предложение, тъй като то не е изготвено в рамките на прозрачен и устойчив процес, който да насърчава активно засегнатите държави да предприемат решителни действия, при зачитане на правото им на изслушване“.

• Изпиране на пари и финансиране на тероризма: Съветът връща проектосписък на високорисковите трети държави на Комисията (съобщение за медиите, 7 март 2019 г.)

Посланиците към ЕС одобриха преговорната позиция на Съвета по предложение, с което се засилва ролята на Европейския банков орган (ЕБО) по отношение на рисковете за финансовия сектор от дейности, свързани с изпирането на пари.

Според договорения текст на ЕБО ще бъдат възложени по-конкретно следните задачи:

• събиране на информация от националните органи за слабостите, установени в контекста на действията им за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма;
• повишаване на качеството на надзора чрез изготвяне на общи стандарти и координация между националните надзорни органи
• извършване на оценки на риска за компетентните органи, с цел оценка на техните стратегии и ресурси за противодействие на нововъзникващи заплахи, свързани с борбата с изпирането на пари на равнището на ЕС.
• улесняване на сътрудничеството с държави извън ЕС по трансгранични случаи.
• като последна мярка, в случай че националните органи не предприемат действия, ЕБО ще може да взема решения, насочени пряко към отделни банки.

• Борба с изпирането на пари: Съветът постига съгласие по позицията си относно засиления надзор над банките (съобщение за медиите, 19 декември 2018 г.)

Съветът прие заключения относно план за действие за по-ефективно справяне с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

В заключенията се набелязват редица краткосрочни действия от незаконодателен характер за засилване на надзора на дейности срещу изпирането на пари и за насърчаване на сътрудничеството между компетентните органи.

• Съвет по икономически и финансови въпроси, 5 декември 2018 г.

Съветът прие нова директива за борба с изпирането на пари, която допълва Петата директива относно борбата с изпирането на пари, приета през май 2018 г.

С директивата се въвеждат нови наказателноправни разпоредби, които ще прекъснат и блокират достъпа на престъпниците до финансови ресурси, включително ресурси, които се използват за терористични дейности.

• ЕС приема по-стриктни правила за борба с изпирането на пари (съобщение за медиите, 11 октомври 2018 г.)

Комисията представи своето предложение за укрепване на ролята на Европейския банков орган (ЕБО) при надзора на финансовите институции на ЕС, с цел да се подобрят действията срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Министрите изтъкнаха, че е важно правилно да се прилагат правилата на ЕС за борба с изпирането на пари и да се засили сътрудничеството между органите за борба с изпирането на пари и органите за пруденциален надзор, с цел да се създаде ефективна рамка за наблюдение.

Освен това Съветът прие регламент за затягане на контрола върху паричните средства, които постъпват в ЕС и които го напускат, като по този начин привежда законодателството на ЕС в съответствие с най-високите международни стандарти за борба с изпирането на пари и с финансирането на тероризма.

Борбата срещу изпирането на пари е неделима част от нашите усилия за намаляване на рисковете във финансовия сектор и за възстановяване на доверието в нашата финансова система. ЕС извърши амбициозни реформи, но сега трябва да гарантираме тяхното ефективно прилагане и наблюдение в рамките на ЕС. Хартвиг Льогер, министър на финансите на Австрия, която председателства Съвета през втората половина на 2018 г.

• Съвет по икономически и финансови въпроси, 2 октомври 2018 г.

Съветът прие директивата, предвиждаща по-строги правила на ЕС за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма — Петата директива относно борба с изпирането на пари. Това стана след постигнатото през декември 2017 г. споразумение с Европейския парламент. Парламентът одобри договорения текст на 19 април 2018 г.

• Изпиране на пари и финансиране на тероризма: приемане на нови правила (съобщение за медиите, 14 май 2018 г.)

Посланиците към ЕС потвърдиха политическото споразумение, постигнато между председателството и Европейския парламент, относно въвеждането на по-строги правила на ЕС за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

„Днешното споразумение е важна стъпка към премахване на средствата, с които разполагат терористите“, заяви Томас Тъйнисте, министър на финансите на Естония, която председателства Съвета. „То съдържа нови мерки, които ще помогнат на компетентните органи да проследяват по-добре финансовите потоци и да възпрепятстват финансирането на престъпни мрежи.“

Очаква се Парламентът и Съветът да пристъпят към приемането на директивата на първо четене.

Съветът постигна съгласие по преговорната си позиция, което позволява на председателството на Съвета да започне преговори с Европейския парламент по окончателния текст на предложението за преработване на директивата относно борбата с изпирането на пари:.

• Преговорна позиция на Съвета по проекта за директива относно предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, 19 декември 2016 г.

Съветът проведе предварителен обмен на мнения по плана на Комисията за борба с изпирането на пари и увеличаване на прозрачността в данъчната област.

• Съвет по икономически и финансови въпроси, 12 юли 2016 г.

На 5 юли 2016 г. Европейската комисия публикува предложението за изменение на Четвъртата директива относно борбата с изпирането на пари. То е част от плана за действие на Европейската комисия от 2016 г. за укрепване на борбата срещу финансирането на тероризма.

Съветът обсъди плана за действие на Комисията с цел засилване на борбата с финансирането на тероризма и прие заключения, в които определя приоритетите в тази област.

• Заключения на Съвета относно борбата срещу финансирането на тероризма (12 февруари 2016 г.)

Европейският съвет обсъди по-нататъшните действия, които трябва да бъдат предприети в борбата с финансирането на тероризма и изпирането на пари.

• Заключения на Европейския съвет, 17—18 декември 2015 г.
• Европейски съвет, 17—18 декември 2015 г.

Съветът обсъди възможности за укрепване на борбата на ЕС с тероризма и прие заключения, в които се подчертава колко е важно да се подобри съществуващата правна уредба за борба с терористичните заплахи.

В заключенията Европейската комисия бе приканена да представи предложения за увеличаване на правомощията и подобряване на сътрудничеството между националните звена за финансово разузнаване, както и за засилване на контрола върху някои методи на плащане, включително анонимните механизми и виртуалните валути.

• Заключения на Съвета на ЕС и на държавите членки, заседаващи в рамките на Съвета, относно борбата с тероризма (20 ноември 2015 г.)
• Съвет по правосъдие и вътрешни работи, 20 ноември 2015 г.