Chronologija. ES veiksmai kovojant su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu

2025 m. sausio 21 d. Taryba paskyrė Bruną Szego Kovos su pinigų plovimu institucijos pirmininke.

Šiandien Taryba priėmė naujų kovos su pinigų plovimu taisyklių rinkinį, kuriuo ES piliečiai ir ES finansų sistema bus apsaugoti nuo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo.

Taisyklių rinkiniu taip pat įsteigiama nauja Europos Kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu institucija (AMLA), kuri turės tiesioginės ir netiesioginės priežiūros įgaliojimus didelės rizikos įpareigotųjų subjektų finansų sektoriuje atžvilgiu.

• Kova su pinigų plovimu: Taryba priėmė taisyklių rinkinį (pranešimas spaudai, 2024 m. gegužės 30 d.)

Taryba ir Europos Parlamentas pasiekė sutarimą dėl būsimos Europos kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu institucijos būstinės. Abiejų teisėkūros institucijų atstovai balsavo tuo pačiu metu – kiekvienai iš jų buvo skirti 27 balsai neformaliame tarpinstituciniame posėdyje politiniu lygmeniu. Paraiškas būti Kovos su pinigų plovimu institucijos priimančiąja valstybe nare pateikė devynios valstybės narės: Belgija (Briuselis), Vokietija (Frankfurtas), Airija (Dublinas), Ispanija (Madridas), Prancūzija (Paryžius), Italija (Roma), Latvija (Ryga), Lietuva (Vilnius) ir Austrija (Viena).

Kovos su pinigų plovimu institucija įsikurs Frankfurte ir pradės veikti 2025 m. viduryje. Institucijoje dirbs daugiau kaip 400 darbuotojų.

Būstinės vieta bus įtraukta į Kovos su pinigų plovimu institucijos reglamentą ir oficialiai patvirtinta kaip teksto dalis.

• Frankfurte bus įsteigta nauja ES kovos su pinigų plovimu institucija (pranešimas spaudai, 2024 m. vasario 22 d.)

Taryba ir Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl kovos su pinigų plovimu dokumentų rinkinio, kuriuo siekiama apsaugoti ES piliečius ir ES finansų sistemą nuo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo, dalių.

Preliminariu susitarimu dėl kovos su pinigų plovimu reglamento bus pirmą kartą visapusiškai suderintos taisyklės visoje ES, pašalinant galimas spragas, kuriomis nusikaltėliai naudojasi siekdami išplauti neteisėtas pajamas arba finansuoti teroristinę veiklą naudodamiesi finansų sistema.

• Kova su pinigų plovimu: Taryba ir Parlamentas susitarė dėl griežtesnių taisyklių (pranešimas spaudai, 2024 m. sausio 18 d.)

Tarybos ir Europos Parlamento atstovai pasiekė bendrą sutarimą dėl būsimos Europos kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu institucijos (AMLA) būstinės vietos parinkimo proceso.

• Kova su pinigų plovimu: Taryba ir Parlamentas susitarė dėl naujos institucijos būstinės vietos parinkimo proceso (pranešimas spaudai, 2023 m. gruodžio 18 d.)

Taryba ir Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl naujos Europos Kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu institucijos (AMLA) įsteigimo – tai yra 2021 m. liepos mėn. Europos Komisijos pateikto kovos su pinigų plovimu dokumentų rinkinio pagrindinis elementas. Naujosiomis taisyklėmis siekiama apsaugoti ES piliečius ir ES finansų sistemą nuo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo.

AMLA turės tiesioginės ir netiesioginės priežiūros įgaliojimus didelės rizikos įpareigotųjų subjektų finansų sektoriuje atžvilgiu.

Susitarimas neapima sprendimo dėl agentūros būstinės vietos – šis klausimas ir toliau svarstomas atskirai.

• Kova su pinigų plovimu. Taryba ir Parlamentas susitarė įsteigti naują instituciją (pranešimas spaudai, 2023 m. gruodžio 13 d.)

Taryba priėmė atnaujintas taisykles dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas: išplėsta jų taikymo sritis, įtraukiant kriptoturto pervedimus.

Pagal naująsias taisykles kriptoturto paslaugų teikėjai privalo rinkti tam tikrą informaciją apie kriptoturto pervedimų, kuriuos jie vykdo, siuntėją ir gavėją ir suteikti prieigą prie jos, neatsižvelgiant į kriptoturto sandorio sumą.

Taip užtikrinamas kriptoturto pervedimų atsekamumas, kad būtų galima geriau identifikuoti galimus įtartinus sandorius ir juos blokuoti.

• Kova su pinigų plovimu. Taryba priėmė taisykles dėl kriptoturto pervedimų atsekamumo (pranešimas spaudai, 2023 m. gegužės 16 d.)

Norėdama išplėsti esamos reguliavimo sistemos taikymo sritį ir pašalinti galimas spragas, Taryba susitarė dėl pozicijos dėl Kovos su pinigų plovimu reglamento ir naujos direktyvos.

Naujosios ES kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu taisyklės bus taikomos visam kriptoturto sektoriui ir visiems kriptoturto paslaugų teikėjams bus nustatyta pareiga atlikti išsamų savo klientų patikrinimą. Tai reiškia, kad jie turės patikrinti su savo klientais susijusius faktus ir informaciją.

• Kova su pinigų plovimu: Taryba susitarė dėl pozicijos dėl sugriežtinto taisyklių sąvado (pranešimas spaudai, 2022 m. gruodžio 7 d.)

Taryba ir Europos Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl pasiūlymo, kuriuo atnaujinamos taisyklės dėl su lėšų pervedimu susijusios informacijos – išplėsta taisyklių taikymo sritis įtraukiant kriptoturto pervedimus.

Naujuoju susitarimu bus sudarytos sąlygos Europos Sąjungai kovoti su kriptoturto naudojimu pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui, kartu suderinant konkurencingumą, vartotojų bei investuotojų apsaugą ir vidaus rinkos finansinio patikimumo apsaugą.

• Kova su pinigų plovimu: pasiektas preliminarus susitarimas dėl kriptoturto pervedimų skaidrumo (pranešimas spaudai, 2022 m. birželio 29 d.)

Taryba susitarė dėl dalinės pozicijos dėl Kovos su pinigų plovimu institucijos sukūrimo (AMLA) sukūrimo.

Atsižvelgiant į tarpvalstybinį nusikalstamumo pobūdį, tikimasi, kad naujoji institucija svariai ir naudingai prisidės prie kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu.

Savo pozicija Taryba suteikia institucijai daugiau įgaliojimų, kad ji galėtų tiesiogiai prižiūrėti tam tikrų rūšių kredito ir finansų įstaigas, įskaitant kriptoturto paslaugų teikėjus, jei jie laikomi rizikingais. Ja institucijai taip pat pavedama prižiūrėti iki 40 grupių ir subjektų (bent jau per pirmąjį atrankos procesą) ir užtikrinti visapusišką jos prižiūrimos vidaus rinkos aprėptį. Be to, daugiau AMLA valdymo galių suteikiama valdybai.

• Nauja ES kovos su pinigų plovimu institucija: Taryba susitarė dėl dalinės pozicijos (pranešimas spaudai, 2022  m. birželio 29 d.)

Following a discussion at the video conference of economics and finance ministers on 4 November 2020, the Council adopted conclusions on anti-money laundering and terrorism financing.

These provide the Commission with guidance in advance of its legislative proposals in 2021. In particular for setting up:

• a single rule book harmonising EU rules
• an EU-level supervisor with direct supervisory powers
• a coordination and support mechanism for national financial intelligence units

• Video conference of economics and finance ministers, 4 November 2020

Ministrai aptarė Europos Komisijos pristatytus planus, kaip toliau stiprinti ES kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

Visų pirma jie aptarė:

• kaip geriausiai parengti suderintą taisyklių rinkinį
• kaip geriau panaudoti duomenis, duomenų analizę ir dalijimąsi duomenimis
• galimybę įsteigti naują specialią ES instituciją
• Komisijos patikslintą didelės rizikos trečiųjų valstybių nustatymo metodiką.

Komisijos veiksmų planas parengtas atsižvelgiant į 2019 m. gruodžio mėn. Tarybos išvadas, kuriose nustatyti strateginiai reformos šioje srityje prioritetai.

• Ekonomikos ir finansų ministrų vaizdo konferencija, 2020 m. gegužės 19 d.
• Komisija stiprina kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (pranešimas spaudai, 2020 m. gegužės 7 d., Europos Komisija)

Taryba priėmė išvadas dėl kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu strateginių prioritetų.

Šios išvados yra tiesioginis atsakas į 2019–2024 m. ES strateginę darbotvarkę, kurioje Europos Vadovų Taryba ragina „stiprinti kovą su terorizmu ir tarpvalstybiniu nusikalstamumu, gerinti bendradarbiavimą bei dalijimąsi informacija ir toliau plėtoti mūsų bendras priemones“. Išvados taip pat grindžiamos Komisijos komunikatu ir 2019 m. liepos mėn. paskelbtomis keturiomis ataskaitomis.

Taryba paprašė Komisijos išnagrinėti galimus tolesnius veiksmus siekiant patobulinti kovos su pinigų plovimu taisykles.

• Pinigų plovimas: Taryba nustatė tolesnių reformų strateginius prioritetus (pranešimas spaudai, 2019 m. gruodžio 5 d.)
• Europos Vadovų Taryba: Nauja 2019–2024 m. strateginė darbotvarkė
• Kova su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Komisija vertina riziką ir ragina geriau įgyvendinti taisykles (Europos Komisija, pranešimas spaudai, 2019 m. liepos 24 d.)

Tarybai pirmininkaujanti valstybė narė ir Europos Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl pasiūlymų peržiūrėti esamos Europos finansų priežiūros institucijų sistemos veikimą rinkinio.

Jie susitarė dėl Europos priežiūros institucijos ir Europos sisteminės rizikos valdybos užduočių, įgaliojimų, valdymo ir finansavimo pirmosios esminės peržiūros, kad šios institucijos galėtų prisitaikyti prie pakitusių veiklos sąlygų. Be to, reforma apima nuostatas dėl Europos bankininkystės institucijos vaidmens stiprinimo, kiek tai susiję su rizika, kurią finansų sektoriui kelia pinigų plovimo ir teroristų finansavimo veikla.

• Finansų priežiūra. Tarybai pirmininkaujanti valstybė narė ir Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl Europos finansų įstaigų priežiūros sistemos (pranešimas spaudai, 2019 m. kovo 21 d.)

Taryba vieningai nusprendė atmesti Europos Komisijos pateiktą 23 „didelės rizikos trečiųjų valstybių“ pinigų plovimo ir teroristų finansavimo srityje sąrašo projektą.

Savo pareiškime Taryba savo sprendimą pagrindė tuo, kad ji „negali pritarti dabartiniam pasiūlymui, kuris nebuvo parengtas remiantis skaidriu ir atspariu procesu, kuriame susijusios šalys būtų aktyviai skatinamos imtis ryžtingų veiksmų, kartu gerbiant jų teisę būti išklausytoms“.

• Pinigų plovimas ir teroristų finansavimas. Taryba grąžino Komisijai didelės rizikos valstybių sąrašo projektą (pranešimas spaudai, 2019 m. kovo 7 d.)

Ambasadoriai ES susitarė dėl Tarybos derybinės pozicijos dėl pasiūlymo, kuriuo stiprinamas Europos bankininkystės institucijos (EBI) vaidmuo, susijęs su pinigų plovimo veiklos finansų sektoriui keliama rizika.

Kaip numatyta tekste, dėl kurio susitarta, EBI visų pirma būtų pavestos šios užduotys:

• iš nacionalinių institucijų rinkti informaciją, susijusią su trūkumais, nustatytais joms vykdant kovos su pinigų plovimui ir teroristų finansavimui veiklą
• gerinti priežiūros kokybę rengiant bendruosius standartus ir užtikrinant nacionalinių priežiūros institucijų veiklos koordinavimą
• vykdyti kompetentingų institucijų rizikos vertinimą, siekiant įvertinti jų strategijas ir išteklius sprendžiant su naujų rūšių kovos su pinigų plovimu srities rizika susijusius klausimus ES lygmeniu
• sudaryti palankesnes sąlygas bendradarbiauti su ES nepriklausančiomis šalimis tiriant tarpvalstybines bylas
• kaip kraštutinę priemonę tuo atveju, jei nacionalinės valdžios institucijos nesiimtų veiksmų, EBI turėtų galimybę priimti sprendimus, skirtus tiesiogiai atskiriems bankams.

• Kova su pinigų plovimu. Taryba susitarė dėl pozicijos dėl bankų priežiūros stiprinimo (pranešimas spaudai, 2018 m. gruodžio  19 d.)

Taryba priėmė išvadas dėl veiksmų plano siekiant geriau kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

Išvadose nustatomi keli trumpojo laikotarpio ne teisėkūros veiksmai, kuriais pagerinama kovos su pinigų plovimu priežiūra ir skatinamas kompetentingų institucijų bendradarbiavimas.

• Ekonomikos ir finansų reikalų taryba, 2018 m. gruodžio 5 d.

Taryba priėmė naują kovos su pinigų plovimu direktyvą, kuria papildoma 2018 m. gegužės mėn. priimta Penktoji kovos su pinigų plovimu direktyva.

Direktyvoje numatytos naujos baudžiamosios teisės nuostatos, kad būtų sutrikdyta ir užblokuota nusikaltėlių prieiga prie finansinių išteklių, įskaitant išteklius, kurie naudojami teroristinei veiklai.

• ES priėmė griežtesnes taisykles dėl pinigų plovimo (pranešimas spaudai, 2018 m. spalio 11 d.)

Komisija pateikė pasiūlymą sustiprinti Europos bankininkystės institucijos (EBI) vaidmenį vykdant ES finansų įstaigų priežiūrą, kad būtų geriau šalinamos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo grėsmės.

Ministrai pabrėžė, kad svarbu tinkamai įgyvendinti ES taisykles dėl kovos su pinigų plovimu ir stiprinti kovos su pinigų plovimu ir prudencinės priežiūros institucijų bendradarbiavimą siekiant sukurti veiksmingą stebėsenos sistemą.

Taryba taip pat priėmė reglamentą, kuriuo sugriežtinama grynųjų pinigų, įvežamų į Sąjungą ar išvežamų iš jos, kontrolė, ir taip suderino ES teisės aktus su aukščiausiais tarptautiniais standartais kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje.

„Kova su pinigų plovimu yra neatskiriama mūsų pastangų mažinti riziką finansų sektoriuje ir grąžinti pasitikėjimą mūsų finansų sistema dalis. ES ėmėsi plataus užmojo reformų, tačiau dabar turime užtikrinti, kad jos būtų veiksmingai vykdomos ir stebimos visoje ES.“ Antrąjį 2018 m. pusmetį Tarybai pirmininkavusios Austrijos finansų ministras Hartwigas Logeris

• Ekonomikos ir finansų reikalų taryba, 2018 m. spalio 2 d.

Taryba priėmė direktyvą, kuria sugriežtinamos ES taisyklės, skirtos užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui – Penktąją kovos su pinigų plovimu direktyvą. Tai padaryta po to, kai 2017 m. gruodžio mėn. buvo pasiektas susitarimas su Europos Parlamentu. Parlamentas sutartą tekstą patvirtino 2018 m. balandžio 19 d.

• Pinigų plovimas ir teroristų finansavimas. Priimtos naujos taisyklės (pranešimas spaudai, 2018 m. gegužės 14 d.)

Ambasadoriai ES patvirtino pirmininkaujančios valstybės narės ir Europos Parlamento politinį susitarimą dėl griežtesnių ES taisyklių, skirtų užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.

„Šiandienos susitarimas yra svarbus žingsnis šalinant teroristams prieinamas priemones“, – pasakė Tarybai pirmininkavusios Estijos finansų ministras Toomas Tõniste. „Jame išdėstytos naujos priemonės padės valdžios institucijoms geriau stebėti finansinius srautus ir sužlugdyti nusikaltėlių tinklų finansavimą.“

Parlamentas ir Taryba numato priimti direktyvą per pirmąjį svarstymą.

Taryba susitarė dėl savo derybinės pozicijos, todėl Tarybai pirmininkaujanti valstybė narė gali pradėti derybas su Europos Parlamentu dėl siūlomos peržiūrėtos direktyvos dėl kovos su pinigų plovimu galutinės redakcijos.

• Tarybos derybinė pozicija dėl Direktyvos dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos projekto, 2016 m. gruodžio 19 d.

Taryboje preliminariai pasikeista nuomonėmis apie Komisijos planą dėl kovos su pinigų plovimu ir mokesčių skaidrumo didinimo.

• Ekonomikos ir finansų reikalų taryba, 2016 m. liepos 12 d.

2016 m. liepos 5 d. Europos Komisija paskelbė pasiūlymą iš dalies pakeisti Ketvirtąją kovos su pinigų plovimu direktyvą. Tai yra Europos Komisijos 2016 m. kovos su teroristų finansavimu stiprinimo veiksmų plano dalis.

Taryba apsvarstė Komisijos kovos su teroristų finansavimu stiprinimo veiksmų planą ir priėmė išvadas, kuriose išdėstomi šios srities prioritetai.

• Tarybos išvados dėl kovos su terorizmo finansavimu (2016 m. vasario 12 d.)

Europos Vadovų Taryba apsvarstė tolesnius veiksmus, kurių reikia imtis kovojant su teroristų finansavimu ir pinigų plovimu.

• Europos Vadovų Tarybos išvados, 2015 m. gruodžio 17–18 d.
• Europos Vadovų Taryba, 2015 m. gruodžio 17–18 d.

Taryba aptarė, kaip sustiprinti ES kovą su terorizmu, ir priėmė išvadas, kuriose pabrėžiama, kad svarbu atnaujinti esamą teisinę sistemą, skirtą kovoti su terorizmo grėsmėmis.

Išvadose Europos Komisijos prašoma pateikti pasiūlymus, kuriais būtų padidinti nacionalinių finansinės žvalgybos padalinių įgaliojimai, pagerintas jų tarpusavio bendradarbiavimas ir sustiprinta tam tikrų mokėjimo būdų, įskaitant anoniminius mechanizmus ir virtualiąsias valiutas, kontrolė.

• ES Tarybos ir Taryboje posėdžiavusių valstybių narių išvados dėl kovos su terorizmu, 2015 m. lapkričio 20 d.
• Teisingumo ir vidaus reikalų taryba, 2015 m. lapkričio 20 d.